恒银科技 - 603106.SH

主营业务：金融自助设备及解决方案

经营范围：金融机具设备、自动柜员机的研发、生产、销售及租赁;金融机具设备、自动柜员机及其网络的运营和维护;金融自助设备监控外包服务;公共安全技术防范工程设计、施工、维修;电子计算机系统集成、技术咨询及服务;识别技术服务;计算机软硬件及辅助设备、音视频设备、智能机电产品、电子产品及液晶显示器的设计、开发、制造、销售与技术咨询服务;智能机器人的研发、生产、销售及技术咨询服务;货物进出口;代理进出口;技术进出口;自有房屋租赁;为银行提供现金管理的外包服务、为自助银行提供运营外包服务(不含现金押运、金融服务、及其它专项许可部门许可项目)经国家密码管理机构批准的商用密码产品的开发、生产;销售经国家密码管理局审批并通过指定检测机构产品质量检测的商用密码产品(以商用密码产品销售许可证为准,国家有专项专营规定的,按规定执行)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

恒银金融科技股份有限公司成立于2004年,是集金融智能终端研发、生产、销售及服务为一体的高新技术企业、软件企业和沪市主板上市企业,致力于提供传统银行向智慧银行转型升级所需的现金类、非现金类、支付安全类等全方位的智能产品、技术和服务,是国内领先的智慧银行解决方案提供商。

公司拥有院士专家工作站、博士后科研工作站、国家级企业技术中心和工程中心,是行业国家标准的制定者和引领者,是国家科技支撑计划项目、国家火炬计划项目、国家电子发展基金重点项目等实施单位。

率先推动国密算法在金融行业应用,掌握金融自助设备全部核心技术,通过了CMMI5级认证,实现大型国有银行、全国性股份制商业银行全部入围供货,并为30余家省级农信社和100余家城市商业银行提供产品和服务,国内市场占有率行业领先。

坚定不移推进全球化发展战略,持续提升国际化经营能力,产品销往众多国家及地区,国际化市场拓展成效显著。

公司秉承“掌握核心技术、创新应用场景、发扬工匠精神”经营方针和“四个转变”发展思路,积极拓展多元化、智能化场景应用,全面推进“数字恒银”、“数说恒银”战略,创新打造智慧政务、智慧交通、智慧医疗、智慧零售等创新场景,不断加速产业优化升级,推动“机器解放人”事业向纵深发展,用智慧科技普惠大众、赋能未来。

公司坚持“感党恩、听党话、跟党走”,探索形成“四融入四引领”党建工作方法,实现了以高质量党建引领企业高质量发展,走出了一条非公党建共赢之路。

荣获全国五一劳动奖状、全国工人先锋号、全国守合同重信用企业、全国就业与社会保障先进民营企业、中国企业慈善公益500强、全国抗击新冠肺炎疫情先进民营企业、天津市扶贫协作和支援合作工作先进集体、天津市先进基层党组织、天津市“双强六好”党组织等称号,是天津市首批“两新组织”党建工作示范点,入围全国非公企业党组织发挥实质作用创新案例。

2025年,公司躬身蓄力、奋勇前行,深入践行“四个转变”发展战略,聚焦核心主业、谋求市场突围。

在全体员工的共同努力下,各项经营工作有序推进,同时斩获多项荣誉,为公司长远发展注入坚实动力。

报告期内,公司荣获天津市猎豹企业称号、天津市民营经济健康发展工程科技创新奖,成功入选全国民营企业发展新质生产力系列典型案例。

公司党建工作获评“上证鹰金质量”优秀党建奖,入选中央社会工作部全国党建典型案例。

（一）市场拓展：蓄势积能,寻求市场突破报告期内,公司重点强化营销体系建设与市场布局,全力推动业务突破。

国内市场方面,持续完善营销体系,强化营销团队建设,落实客户脉络图考核机制,完成客户关系管理系统升级；大力推进“四个清欠”工作并取得阶段性进展,同时推动助农终端、柜台业务综合一体机等核心产品实现阶段性市场成果；积极推进钞箱、耗材、自研便携制卡机、软件等专项销售业务突破,与中资环绿色供应链公司签署战略合作协议,拓宽业务合作领域。

国际市场方面,新增覆盖8个国家的13家代理商,优化多款核心产品,国际业务收入较2024年实现较大幅度增长,逐步提升国际市场影响力。

（二）技术研发：强基固本,筑牢技术底座公司始终坚持技术创新,聚焦核心技术突破与产品优化,持续完善技术保障体系。

报告期内,重点推进核心模块研发；通用模组制作、软件产品开发成效显著,LDT3.0测试平台顺利上线,信创SP标准版开发完成,进一步提升产品技术竞争力。

扎实推进“模组化、通用化、平台化、标准化”四化工作,规范结构设计与软件代码,严格落实模块、软件等测试流程,有效提升产品稳定性与可靠性,降低研发及改造成本。

积极整合外部战略资源,深化“AI+金融科技”融合应用,提高技术创新能力,培育新的业务增长极；加强知识产权管理,稳步推进国标认证工作,智能运维系统商标取得新突破,国际商标实现多国覆盖,进一步夯实技术创新与品牌保护基础。

（三）服务提升：革故鼎新,提升服务能级公司全面贯彻“三个必须”工作纲领,深化服务市场布局,构建差异化、高品质服务体系。

报告期内,公司全资子公司恒银优服首次通过国家级高新技术企业认定。

恒银优服持续优化升级智能运维系统综合管理能力,有效提升整体运维效率；服务业务回款管控成效显著,历史欠款清收工作取得重要突破。

非恒银品牌设备维保业务实现量质同步提升,成功拓展征信机维保、智能款箱安装等服务品类,进一步拓宽业务服务边界。

同时,持续完善分层维修服务体系,修订优化技术资料与维修作业标准,突破多项维修技术瓶颈,全面提升服务专业性；加快推进备件系统PC端与移动端的开发、测试工作,为服务效率提升提供支撑。

（四）生产交付：精益求精,筑牢坚实生产保障为不断提高产品交付效率与质量,夯实生产经营基础,公司主动推进生产系统优化升级,持续提升生产管理水平。

报告期内,完成生产制造部六个板块整合,有效提升内部协同效率,理顺生产管理流程；推行工时定额管理,细化考核单元,稳步推进降本增效工作,不断提升生产运营效益。

优先保障核心产品生产,有序推进新一代机芯、穿高柜机芯等产品的生产与改制工作,全力满足核心业务交付需求。

顺利通过多项质量体系监督审核及资质认证,严格推进仓储6S管理,有序开展库存及呆滞物料处理工作,持续优化生产管理体系,全面提升生产标准化、规范化水平,为公司业务发展提供坚实的生产保障。

（五）组织管理：守正创新,激活企业发展效能公司坚持精细化管理,聚焦组织效能提升,完善内部管理体系,同时立足上市公司平台优势,持续提升合规治理水平,赋能公司高质量发展。

报告期内,坚持“业财一体化”管理模式,定期组织经营分析会,推行周报日报管理机制,强化业务跟进力度。

加强资金管理,优化财务流程,推动费用管控系统与银企直连系统落地实施,强化工资性支出的月度跟踪与动态管控,提升资金使用效率。

认真开展合约法务工作,推动管理制度迭代升级,构建全方位、多层次的合规管理体系,实现“有法可依、有章可循、有规可守”,防范经营管理各类风险。

充分发挥资本市场资源配置功能,加大资本市场政策、行业趋势及资本运作模式的研究力度,精准把握市场机遇,持续强化合规治理能力建设,严格履行信息披露义务,提升公司治理规范化水平。

发挥审计监察功能,深化合规管理及风控体系建设,筑牢合规经营防线。

组织开展专题培训、主题教育及月度“微分享”活动,提升员工专业能力与合规意识,凝聚企业发展合力。

公司前身为恒银金融科技有限公司,成立于2004年5月12日,由恒宝股份和江斐然共同出资设立。

2004年10月9日,北京全企会计师事务所有限责任公司出具《开业验资报告》(京全企验字[2004]第2023号)。

2004年5月12日,北京市工商局向公司颁发了注册号为1101081693564的《企业法人营业执照》,注册资本1,600万元,法定代表人为江浩然。

2005年3月7日,经恒银有限股东会审议通过,江斐然将其所持40%的股权转让给李鹏。

2005年3月16日,江斐然与李鹏以每股出资额作价人民币1元的价格签署了股权转让协议。

2005年3月28日,恒银有限在北京市工商局完成工商变更登记手续。

2008年1月6日,经恒银有限股东会审议通过,恒宝股份、李鹏、高强以货币方式分别增资2,540万元、360万元、500万元,增资完成后,恒银有限注册资本由1,600万元增至5,000万元。

增资价格为每元出资额作价人民币1元。

2008年1月17日,北京方诚会计师事务所有限责任公司对本次增资予以审验,并出具了《验资报告》(方会验字(2008)第1-037号)。

2008年1月18日,恒银有限在北京市工商局完成工商变更登记手续。

2009年8月24日,经恒银有限股东会审议通过,恒融投资、恒银通以货币方式分别增资3,950万元、1,050万元,增资完成后,恒银有限注册资本由5,000万元增至10,000万元。

增资价格为每元出资额作价人民币1元。

2009年9月3日,观正会计师对本次增资予以审验,并出具了《验资报告》(观正验字(2009)第009号)。

2009年9月4日,恒银有限在天津市工商局完成工商变更登记手续。

2013年9月9日,乔文轩因个人原因离职,经恒银有限股东会审议通过,将其所持的0.57%股权转让给王淑琴。

2013年9月26日,乔文轩与王淑琴以每元出资额作价人民币2元的价格签署了股权转让协议。

2013年11月18日,恒银有限在天津市滨海新区工商局完成工商变更登记手续。

2014年5月20日,经恒银有限股东会审议通过,颐润投资、王亚君、吴龙云、王伟、张云峰、黄艺明和方先锋以货币方式分别增资190万元、100万元、60万元、30万元、20万元、20万元和10万元,增资完成后,恒银有限注册资本由17,670万元增至18,100万元。

增资价格为每元出资额作价人民币2.6元。

2014年5月29日,观正会计师对本次增资予以审验,并出具了《验资报告》(观正验字[2014]第006号)。

2014年5月23日,恒银有限在天津市滨海新区工商局完成工商变更登记手续。

2015年4月21日,经恒银有限股东会审议通过,珠海融恒以货币方式增资1,000万元,增资完成后,恒银有限注册资本由20,000万元增至21,000万元。

增资价格为每元出资额作价人民币4.7元。

2015年5月6日,观正会计师对本次增资予以审验,并出具了《验资报告》(观正验字[2015]第008号)。

2015年4月28日,恒银有限在天津自贸区市监局完成工商变更登记手续。

2015年6月2日,恒银有限全体股东共同签署《恒银金融科技股份有限公司发起人协议》,以截至2015年4月30日经审计的净资产561,767,178.32元为基础,按照1:0.3738的比例折合为21,000万股,其余351,767,178.32元计入资本公积,恒银有限整体变更为股份公司。

2015年6月30日,天健会计师出具了天健验(2015)7-93号《验资报告》,确认发起人的出资已足额缴纳;2015年7月9日,公司在天津自贸区市监局办理了工商变更登记,并领取了注册号为120192000034081的《营业执照》。

本次整体变更完成后,公司注册资本保持不变,股权结构与整体变更前的股权结构保持一致。