交通银行股份有限公司

• 企业全称: 交通银行股份有限公司
• 企业简称: 交通银行
• 企业英文名: Bank of Communications Co.,Ltd.
• 实际控制人: 无
• 上市代码: 601328.SH
• 注册资本: 7426272.6645 万元
• 上市日期: 2007-05-15
• 大股东: 中华人民共和国财政部
• 持股比例: 23.88%
• 董秘: 何兆斌
• 董秘电话: 021-58766688
• 所属行业: 货币金融服务
• 会计师事务所: 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙),毕马威会计师事务所
• 注册会计师: 石海云、李砾
• 律师事务所: 上海市锦天城律师事务所,欧华律师事务所
• 注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
• 概念板块: 银行 上海板块 中特估 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 证金持股 沪股通 上证180_ 上证50_ 融资融券 机构重仓 QFII重仓 HS300_ AH股 央企改革 跨境支付 互联金融 长江三角

• 注册地: 上海
• 成立日期: 1987-03-30
• 组织形式: 中央金融企业
• 统一社会信用代码: 9131000010000595XD
• 法定代表人: 任德奇
• 董事长: 任德奇
• 电话: 021-58766688
• 传真: 021-58798398
• 企业官网: www.bankcomm.com,www.bankcomm.cn
• 企业邮箱: investor@bankcomm.com
• 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
• 邮编: 200120
• 主营业务: 银行和相关金融业务,包括公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其他类别业务。公司金融业务主要包括公司贷款、票据、贸易融资、公司存款和汇款。个人金融业务主要包括个人贷款、零售存款、信用卡和汇款。资金业务主要包括货币市场资金拆借和买入、投资类证券以及根据卖出回购协议售出证券。“其他业务”主要包括不能分类为上述业务分部的其他项目。
• 经营范围: (一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理国内外结算;(四)办理票据承兑与贴现;(五)发行金融债券;(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券;(七)买卖政府债券、金融债券;(八)从事同业拆借;(九)买卖、代理买卖外汇;(十)从事银行卡业务;(十一)提供信用证服务及担保;(十二)代理收付款项及代理保险业务;(十三)提供保管箱服务;(十四)经各监督管理部门或者机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。
• 企业简介: 交通银行股份有限公司始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一。1987年4月1日,本行重新组建后正式对外营业,成为中国第一家全国性国有股份制商业银行,总部设在上海。2005年6月在香港联交所挂牌上市,2007年5月在上交所挂牌上市,2023年入选全球系统重要性银行。按一级资本排名,本行居全球银行第9位。本行以"建设具有特色优势的世界一流银行集团"为目标,以绿色为全集团业务经营发展底色,着力打造普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融四大业务特色,持续提升客户经营、科技引领、风险管理、协同作战、资源配置五大专业能力,以"上海主场"建设、数字化转型的创新突破引领全行高质量发展。经金融监管总局批准,本行通过手机银行、网上银行等线上服务渠道,以及境内2,800余家网点、境外23家分(子)行及代表处,为261.92万公司客户和1.92亿零售客户提供综合金融服务,包括存贷款、产业链金融、现金管理、国际结算与贸易融资、投资银行、资产托管、财富管理、银行卡、私人银行、资金业务等。本集团通过全资或控股子公司,涉足金融租赁、基金、理财、信托、保险、境外证券和债转股等业务领域。
• 发展进程: 交通银行股份有限公司始建于1908年,是中国早期四大银行之一,也是中国早期的发钞行之一。1949年以后,除香港分行仍继续营业外,交通银行国内业务分别并入当地中国人民银行和中国人民建设银行。为适应中国经济体制改革和发展,1986年交通银行作为金融改革的试点,经国务院国发【1986】81号《国务院关于重新组建交通银行的通知》和中国人民银行银发【1987】40号《关于贯彻执行国务院〈关于重新组建交通银行的通知〉的通知》批准,于1987年4月重新组建成立的全国性股份制商业银行,总部设在上海。
• 商业规划: 2024年三季度,本集团坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻落实党中央决策部署,坚持稳中求进工作总基调,完整准确全面贯彻新发展理念,牢牢把握金融强国建设目标要求和高质量发展首要任务,深入践行金融工作的政治性、人民性,经营业绩表现改善向好。报告期末,本集团资产总额145,947.09亿元,较上年末增长3.80%;负债总额134,549.55亿元,较上年末增长3.81%;股东权益(归属于母公司股东)11,279.08亿元,较上年末增长3.67%。2024年1-9月,实现营业收入1,961.23亿元,同比下降1.39%;实现净利润(归属于母公司股东)686.90亿元,同比下降0.69%;年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.65%和9.06%,同比分别下降0.04个百分点和下降0.77个百分点。(一)利润表主要项目分析1.利息净收入2024年1-9月,本集团实现利息净收入1,267.96亿元,同比增加26.71亿元,增幅2.15%;在营业收入中的占比64.65%,同比上升2.24个百分点。2024年1-9月,本集团净利息收益率1.28%,同比下降2个基点。净利息收益率同比下降,主要是资产端收益率下行较快,一是受存量房贷利率调整、LPR下调、个人房贷利率政策下限调整等因素综合影响,客户贷款收益率同比下降较多。二是受市场利率中枢持续下行影响,证券投资收益率同比下降。为对冲资产收益率下行压力,报告期内,本集团合理摆布资产负债配置,不断优化业务结构,强化存贷款定价精细化管理,保持了净利息收益率的相对稳定。2.手续费及佣金净收入2024年1-9月,本集团实现手续费及佣金净收入293.53亿元,同比减少47.62亿元,降幅13.96%;在营业收入中的占比14.97%,同比下降2.18个百分点。手续费及佣金净收入同比下降,主要是受保险行业手续费“报行合一”、公募基金行业费率政策性调整等影响,代理保险和代销基金收入同比下降。同时受信用卡回佣收入及违约金收入减少影响,银行卡业务收入同比下降。3.业务及管理费2024年1-9月,本集团业务及管理费595.24亿元,同比减少5.40亿元,降幅0.90%;本集团成本收入比30.35%,同比上升0.15个百分点。4.资产减值损失2024年1-9月,本集团资产减值损失454.88亿元,同比减少35.65亿元,降幅7.27%,其中贷款信用减值损失421.24亿元,同比减少43.60亿元,降幅9.38%。本集团持续监控风险形势重点及走向,加强风险识别,完善精准计量,合理计提拨备,保持充足的风险抵御能力。(二)资产负债表主要项目分析1.客户贷款报告期末,客户贷款余额84,421.57亿元,较上年末增加4,850.72亿元,增幅6.10%。其中,公司类贷款余额55,336.00亿元,较上年末增加3,540.67亿元,增幅6.84%;个人贷款余额26,296.90亿元,较上年末增加1,565.90亿元,增幅6.33%;票据贴现余额2,788.67亿元,较上年末减少255.85亿元,降幅8.40%。2.客户存款报告期末,客户存款余额87,270.29亿元,较上年末增加1,758.14亿元,增幅2.06%。其中,公司存款占比56.30%,较上年末下降2.66个百分点;个人存款占比41.80%,较上年末上升2.53个百分点。活期存款占比30.96%,较上年末下降3.37个百分点;定期存款占比67.14%,较上年末上升3.24个百分点。3.金融投资报告期末,本集团金融投资净额42,263.93亿元,较上年末增加1,222.51亿元,增幅2.98%。4.资产质量报告期末,本集团不良贷款余额1,115.00亿元,较上年末增加58.12亿元,增幅5.50%;不良贷款率1.32%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率203.87%,较上年末上升8.66个百分点;拨备率2.69%,较上年末上升0.10个百分点。报告期末,本集团资产质量保持稳定。不良贷款率较上年末有所下降,逾期贷款率和关注类贷款率较上年末有所上升,但较上季末下降。