上海银行 - 601229.SH

主营业务：从事公司和个人金融业务、资金业务、投资银行业务,并提供资产管理及其他金融服务

经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;提供资信调查、咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构、中国人民银行和国家外汇管理局等监管机构批准的其他业务;(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)

上海银行股份有限公司是上海证券交易所主板上市公司,股票代码601229。

上海银行以“精品银行”为战略愿景,秉持“精诚至上,信义立行”的核心价值观,围绕高质量可持续发展目标,将数字化作为创新驱动、提升能级的核心力量,加快转型发展,努力实现新的质变。

自成立以来,上海银行坚守金融企业初心使命,积极融入地方经济建设,助力长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战略实施,服务上海“五个中心”、“五个新城”、自贸区和临港新片区等创新发展,区域服务能级不断提升;深耕金融“五篇大文章”,着力支持实体经济转型升级,在普惠、科创、绿色、民生等领域加大投入,打造“上行惠相伴”“绿树城银”等特色服务品牌,构建开放合作的创新服务平台,推出“上行e链”“上行e企赢”“小微快贷”等专业服务体系,业务规模持续增长;不断服务人民美好生活追求,深入建设“适老、为老、惠老”的养老金融服务模式、培育大财富管理专业能力、助力满足场景化消费需求等,为客户提供不止于金融的综合服务。

目前,上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一级分行,在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕特别合作区、泰州等设立二级分行,分支机构布局覆盖长三角、京津、粤港澳和中西部重点城市。

陆续设立了上银香港及其子公司上银国际、上银基金及其子公司上银瑞金、上银理财,发起设立村镇银行,与携程共同设立尚诚消费金融,跨境和综合经营布局完善。

近年来,上海银行综合实力不断增强、发展品质稳步提升。

上海银行是国内20家系统重要性银行之一,在英国《银行家》杂志全球银行1000强榜单中列前百强。

报告期内,本集团以“十五五”规划为战略引领,加快转型发展与结构调整,做好金融“五篇大文章”,加快推进“六大战略布局”实施,持续提高服务实体经济质效,深入推进数智化转型,完善风险管理体系,经营业绩保持稳健增长。

(一)推动业务发展提速,资产质量与资本水平保持稳健报告期末,本集团资产总额33,786.07亿元,较上年末增长2.11%。

聚焦主责主业,加快一般贷款投放,优化资产结构,客户贷款和垫款总额14,846.06亿元,较上年末增长3.04%,增速快于去年同期1.76个百分点,贷款和垫款总额占资产总额比重较上年末上升0.40个百分点。

夯实客户基础,强化产品和交易驱动,存款保持稳健增长,存款总额18,261.99亿元,较上年末增长5.29%,增速快于去年同期2.22个百分点,存款总额占负债总额比重较上年末上升1.80个百分点。

报告期内,本集团实现营业收入141.75亿元,同比增长4.25%,其中,利息净收入同比增长5.08%,非利息净收入同比增长2.94%;实现归属于母公司股东的净利润63.34亿元,同比增长0.66%。

本集团持续完善资本管理体系,加强资本占用和资本回报管理,引导优化业务结构,提升资本使用效率。

报告期末,本集团资本充足率14.02%,一级资本充足率11.16%,核心一级资本充足率10.73%,均符合监管要求和本集团规划目标。

本集团加强信用风险管控,持续深化以“业务条线、大类资产、重点产品”为框架的信用风险管理体系,完善授信全生命周期管理,资产质量总体平稳。

报告期末,本集团不良贷款率1.18%,与上年末持平;拨备覆盖率241.30%。

(二)加大服务实体经济力度,推动公司业务高质量发展服务国家发展战略,加快在科技金融、普惠金融、交易银行、投资银行四个领域的战略布局。

依托创新产品与数字赋能,精准对接客户多元需求,经营质效稳步提升。

报告期末,公司客户总数31.65万户,较上年末增长1.97%;人民币公司贷款和垫款余额9,061.27亿元,较上年末增长12.07%;人民币公司存款余额11,276.88亿元,较上年末增长7.09%。

报告期内,人民币公司存款付息率1.12%,同比下降0.39个百分点。

持续深化金融服务实体经济,加大科技金融、普惠金融、绿色金融、制造业等重点领域信贷投放。

科技金融方面,建立专营架构体系、专业行研体系、专属产品体系、专项风险管理体系、专设考核体系的“五专”体系,形成专业化科技金融经营机制,打造资本、产业、政策、财资对接的“四维”赋能生态,提供“金融+”特色化服务,报告期内科技贷款投放金额819.85亿元,同比增长50.66%;报告期末余额2,110.42亿元,较上年末增长11.73%。

普惠金融方面,搭建标准化获客体系,数智协同提升普惠全流程服务效能,报告期内普惠贷款投放金额525.40亿元,同比增长14.19%;报告期末余额1,567.58亿元,较上年末增长1.02%。

绿色金融方面,积极服务经济社会绿色低碳转型,报告期内绿色贷款投放金额246.58亿元,同比增长29.38%;报告期末余额1,297.82亿元,较上年末增长7.65%。

服务制造业方面,支持制造业高质量发展,报告期内制造业贷款投放金额383.49亿元,同比增长17.53%;报告期末余额1,260.60亿元,较上年末增长12.90%。

以客户为中心,持续构建交易银行与投资银行两大特色服务体系。

聚焦交易银行服务升级,持续提升“上行e企赢”司库管理产品体系,打造联通多银行金融服务的“通金台”及与企业ERP、费控等主流管理系统业财融合“联业桥”等司库特色模块,将司库管理服务从国资国企延伸至民营集团客户,报告期末司库及现金管理服务客户6,703户,较上年末增长1.61%。

赋能产业链升级,实现线上供应链业务规模、服务客户数持续增长,报告期末供应链信贷支持余额524.75亿元,较上年末增长16.25%;累计服务核心企业客户数942户,较上年末增长7.05%;通过线上供应链金融带动普惠金融贷款余额339.87亿元,较上年末增长6.64%。

持续迭代跨境金融线上平台“上银智汇+”产品功能,报告期内线上客户数同比增长15.21%;推进跨境贸易创新发展并落实便利化政策,离岸转手买卖业务结算量17.51亿元;为客户办理各类跨境便利化业务量同比增长14.79%。

聚焦投资银行创新发展,推动债券承销业务转型,成功发行全国首单长期限混合科技创新债,报告期内债券承销规模224.82亿元,同比增长23.28%。

充分运用并购贷款新规,加大产业并购业务拓展,报告期末并购贷款余额292.42亿元,较上年末增长9.00%;银团贷款余额1,173.71亿元,较上年末增长7.32%。

(三)聚焦价值创造,提升金市同业业务综合竞争力深化投资交易能力建设,构建同业客户生态链,提高重点产品市场竞争力,实现各项业务良好开局。

强化金市同业投资交易能力,提升服务客户投融资与避险质效。

坚持投研引领,持续优化大类资产结构,稳步提高中短期限债券、同业资产配置,积极捕捉市场波段及跨市场、跨品种交易机会,保持核心交易价值贡献。

提高投资交易能力输出效能,加大企业客户科创债、绿色债、产业债、并购票据的投资力度,提高“上银智汇避险”代客业务品牌显示度,丰富企业客户避险与个人客户财富管理产品。

报告期末,代客业务客户数同比增长7.15%。

深化客户经营体系建设,提升同业客户专业化经营质效。

紧抓资本市场发展机遇,优化分层分类经营策略,同业客户数稳定增长,经营深度与广度持续提升。

构建同业客户合作生态链,发挥集团优势,推进资源共享与双向赋能,加强商投行一体化协同发展。

报告期末,同业活期存款日均规模较上年末增长23.66%。

三方存管带动个人客户新增,同比增长52.92%。

联动同业拓展对公客户数量,同比增长11.76%,重点支持智能制造、生物医药等科技型企业,提升对实体经济服务质效。

强化主动营销,深化资源协同,加快布局公募基金、产业基金等产品,丰富托管产品体系,持续增强托管核心竞争力。

报告期内,实现资产托管业务收入9,474.19万元。

报告期末,资产托管业务规模21,012.65亿元1,其中同业机构托管规模18,402.91亿元,占比87.58%;私募基金托管规模2,609.73亿元,占比12.42%。

重点领域方面,银行理财产品托管规模5,001.40亿元,较上年末增长4.06%;ETF基金托管规模193.80亿元,较上年末增长23.79%,产业基金托管规模847.87亿元,较上年末增长3.86%。

(四)服务社会民生,持续打造零售业务特色顺应市场变化,服务社会民生,在财富管理、消费金融、养老金融等领域,满足客户全方位、多层次的金融需求。

报告期末,零售客户2,154.80万户;管理零售客户综合资产(AUM)11,113.26亿元,较上年末增长2.16%;人民币个人贷款和垫款余额4,034.54亿元;人民币个人存款余额6,492.14亿元,较上年末增长3.12%。

报告期内,人民币个人存款付息率1.47%,同比下降0.43个百分点。

以客户经营为主线,打造与客户价值共赢为特色的财富管理服务体系。

聚焦旺季资金排布,实施精细化客群分层策略;紧抓市场结构性机会和客户多元配置需求,强化集团联动,丰富含权产品货架,上线资产配置系统,有效提升客户服务效率。

报告期末,月日均AUM30万元及以上客户数较上年末增长2.23%,其中月日均AUM800万元及以上私行客户数较上年末增长2.74%。

报告期内财富管理中间业务收入2.30亿元,同比增长7.53%。

构建以大消费为特色的零售信贷体系,积极落实国家促消费、扩内需政策导向,切实用好贴息政策,支持居民消费扩容提质。

加快住房按揭、汽车消费贷款、信用卡等产品创新和流程优化,提升服务体验,积极促动消费潜力释放。

报告期末,住房按揭贷款余额1,628.88亿元,其中上海地区住房按揭贷款余额831.95亿元,较上年末增长0.83%;新能源汽车消费贷款余额261.72亿元,较上年末增长8.84%。

报告期内,信用卡分期投放金额52.94亿元,同比增长30.72%。

深化养老金融服务生态建设,打造以服务社会民生为特色的养老金融体系,构建多层次多元化养老金融服务生态。

融入政府老龄工作,持续深化“ToG-ToB-ToC”三维立体布局,实现上海16个区民政、200余家街道对接,落地上海首家“银发商店”合作项目。

聚焦“医食住行康娱游学”八大养老场景,推出促进银发消费行动方案,报告期末建成美好生活工作室共588家,服务老年客户近2万人次。

报告期内,养老金代发获客量同比增长33.00%,养老金代发279.09亿元,保持上海地区养老金客户市场份额第一;管理养老金客户AUM5,398.73亿元,较上年末增长1.95%;个人养老金余额较上年末增长14.36%。

上海银行成立于1995年12月29日,前身为上海城市合作银行。

上海银行是一家由上海市国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的新型的股份制商业银行,成立时的注册资本为15.68亿元,实行"一级法人、两级经营"的管理体制。

1999年9月和2001年12月,上海银行分别吸收了世界银行集团成员国际金融公司和香港上海汇丰银行、上海商业银行等外资银行的参股投资。

2006年4月,经中国银监会宁波监管局《关于同意上海银行宁波分行开业的批复》(甬银监复[2006]53号)批准,本行宁波分行正式成立,本行成为我国实现跨区域发展的城市商业银行。

目前本行已经在宁波市、南京市、杭州市、天津市、成都市、深圳市、北京市、苏州市、无锡市、绍兴市、南通市和常州市等城市设立了分支机构。

2007年,本行总行主要办公地点从上海市中山东二路585号迁入上海市浦东新区银城中路168号的上海银行大厦。

2012年,本行制定了新一轮战略规划,明确了建设“精品银行”的战略目标,完善了组织架构和管理体系,完成了业务治理体系、风险管理体系和科技治理体系改革,倡导“专业化经营、精细化管理”,大力推动转型发展,取得了显著成效。

2015年,本行延续上一轮战略规划,制定了《上海银行三年发展规划(2015-2017年)》,继续坚持“精品银行”战略愿景,加快转型发展的同时,细化实施路径,提高应对举措的可操作性,突出全局性和整体性发展。

2013年6月5日,本行正式设立上海银行(香港)有限公司,成为在境外设立分支机构的城市商业银行。

同年8月30日,本行在上海市浦东新区成立上银基金管理有限公司,正式开始综合化经营布局。

2014年3月5日,上海银行(香港)有限公司成立全资子公司上银国际有限公司,2015年1月9日,经香港证监会批复同意,上银国际有限公司获准开展第1类(证券交易)和第6类(就机构融资提供意见)两类牌照业务资格。

2013年9月29日,本行设立上海自贸试验区分行;作为设立自由贸易试验区分行的商业银行,本行积极参与上海自贸试验区的建设和发展。

2014年2月,本行成为获许在上海自贸试验区开展跨境人民币集中收付业务的银行。

2014年,全球排名位居前列的桑坦德银行和我国港口企业上港集团成为本行战略股东,并与本行开展了一系列战略合作活动。

截至2015年6月30日,本行共拥有由14家分行、296家支行、1家信用卡中心和1家小企业金融服务中心组成的312家营业网点,配置了209个自助银行中心,布放了2,152台自助服务类终端设备(包括自助银行服务中心内外的自动取款机(ATM)、存取款一体机(CDS)、多媒体自助终端(ASM)及外币兑换机(XDM))。

本行与120多个国家和地区的1,500多家境内外银行或其分行建立了代理行关系。

本行持续推进战略执行,市场竞争力和影响力不断提高。

2015年,在英国《银行家》杂志主办的“全球前1000家银行”评选活动中,本行一级资本在全球前1000家银行中排名第108位,比2014年的评选结果上升了22位;本行总资产在全球前1000家银行中排名列第107位,比2014年的评选结果上升了13位。

截至2015年6月30日,本行资产总额为13,651.71亿元,归属于母公司股东权益为856.57亿元,存款总额和贷款总额分别为7,594.61亿元和5,226.94亿元。

2015年1-6月,本行实现营业收入156.58亿元,归属于母公司股东的净利润66.35亿元。

本行资产总额和盈利能力在我国城市商业银行中位居前列。