上海银行股份有限公司

• 企业全称: 上海银行股份有限公司
• 企业简称: 上海银行
• 企业英文名: Bank of Shanghai Co., Ltd.
• 实际控制人: 无
• 上市代码: 601229.SH
• 注册资本: 1420667.7559 万元
• 上市日期: 2016-11-16
• 大股东: 上海联和投资有限公司
• 持股比例: 14.68%
• 董秘: 李晓红
• 董秘电话: 021-68476988
• 所属行业: 货币金融服务
• 会计师事务所: 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
• 注册会计师: 周章、童咏静
• 律师事务所: 北京市金杜律师事务所上海分所
• 注册地址: 上海市黄浦区中山南路688号
• 概念板块: 银行 上海板块 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 沪股通 上证380 融资融券 QFII重仓 转债标的 HS300_ 互联金融 长江三角

• 注册地: 上海
• 成立日期: 1996-01-30
• 组织形式: 地方国有企业
• 统一社会信用代码: 91310000132257510M
• 法定代表人: 金煜
• 董事长: 金煜
• 电话: 021-68475888
• 传真: 021-68476111
• 企业官网: www.bosc.cn
• 企业邮箱: webmaster@bosc.cn
• 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号
• 邮编: 200120
• 主营业务: 公司业务方面,为企业客户提供完善的综合金融服务,加快推进科技金融、普惠金融、绿色金融等领域发展,提升客户经营与专业化服务能力,持续提高客户触达和服务效率。零售业务方面,通过线上线下融合服务,着力为个人客户提供更便捷、更有温度的金融服务,持续打造养老金融、财富管理、消费金融和基础零售等经营优势。金融市场和同业业务方面,深化投资交易能力建设,建立同业客户一体化经营体系,着力提升代客及托管业务市场竞争力
• 经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;提供资信调查、咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构、中国人民银行和国家外汇管理局等监管机构批准的其他业务;(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
• 企业简介: 上海银行股份有限公司是上海证券交易所主板上市公司,股票代码601229。上海银行以“精品银行”为战略愿景,秉持“精诚至上,信义立行”的核心价值观,围绕高质量可持续发展目标,将数字化作为创新驱动、提升能级的核心力量,加快转型发展,努力实现新的质变。 自成立以来,上海银行坚守金融企业初心使命,积极融入地方经济建设,助力长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战略实施,服务上海“五个中心”、“五个新城”、自贸区等创新发展,区域服务能级不断提升;着力支持实体经济转型升级,在普惠、科创、绿色、民生等领域加大投入,打造“上行惠相伴”、“绿树城银”等特色服务品牌,构建开放合作的创新服务平台,推出“上行e链”、“智慧e疗”等专业服务体系,业务规模持续增长;不断服务人民美好生活追求,深入建设“适老、为老、惠老”的养老金融服务模式、培育大财富管理专业能力、助力满足场景化消费需求等,为客户提供不止于金融的综合服务。 目前,上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一级分行,在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕特别合作区、泰州等设立二级分行,分支机构布局覆盖长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国家战略实施区域。陆续设立了上银香港及其子公司上银国际、上银基金及其子公司上银瑞金、上银理财,发起设立四家村镇银行,与携程共同设立尚诚消费金融,跨境和综合经营布局完善。 近年来,上海银行综合实力不断增强、发展品质稳步提升。目前,集团资产质量保持银行业较好水平。上海银行是国内20家系统重要性银行之一,在英国《银行家》杂志全球银行1000强榜单中列前百强。
• 发展进程: 上海银行成立于1995年12月29日,前身为上海城市合作银行。上海银行是一家由上海市国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的新型的股份制商业银行,成立时的注册资本为15.68亿元,实行"一级法人、两级经营"的管理体制。1999年9月和2001年12月,上海银行分别吸收了世界银行集团成员国际金融公司和香港上海汇丰银行、上海商业银行等外资银行的参股投资。 2006年4月,经中国银监会宁波监管局《关于同意上海银行宁波分行开业的批复》(甬银监复[2006]53号)批准,本行宁波分行正式成立,本行成为我国实现跨区域发展的城市商业银行。目前本行已经在宁波市、南京市、杭州市、天津市、成都市、深圳市、北京市、苏州市、无锡市、绍兴市、南通市和常州市等城市设立了分支机构。2007年,本行总行主要办公地点从上海市中山东二路585号迁入上海市浦东新区银城中路168号的上海银行大厦。2012年,本行制定了新一轮战略规划,明确了建设“精品银行”的战略目标,完善了组织架构和管理体系,完成了业务治理体系、风险管理体系和科技治理体系改革,倡导“专业化经营、精细化管理”,大力推动转型发展,取得了显著成效。2015年,本行延续上一轮战略规划,制定了《上海银行三年发展规划(2015-2017年)》,继续坚持“精品银行”战略愿景,加快转型发展的同时,细化实施路径,提高应对举措的可操作性,突出全局性和整体性发展。2013年6月5日,本行正式设立上海银行(香港)有限公司,成为在境外设立分支机构的城市商业银行。同年8月30日,本行在上海市浦东新区成立上银基金管理有限公司,正式开始综合化经营布局。2014年3月5日,上海银行(香港)有限公司成立全资子公司上银国际有限公司,2015年1月9日,经香港证监会批复同意,上银国际有限公司获准开展第1类(证券交易)和第6类(就机构融资提供意见)两类牌照业务资格。2013年9月29日,本行设立上海自贸试验区分行;作为设立自由贸易试验区分行的商业银行,本行积极参与上海自贸试验区的建设和发展。2014年2月,本行成为获许在上海自贸试验区开展跨境人民币集中收付业务的银行。2014年,全球排名位居前列的桑坦德银行和我国港口企业上港集团成为本行战略股东,并与本行开展了一系列战略合作活动。截至2015年6月30日,本行共拥有由14家分行、296家支行、1家信用卡中心和1家小企业金融服务中心组成的312家营业网点,配置了209个自助银行中心,布放了2,152台自助服务类终端设备(包括自助银行服务中心内外的自动取款机(ATM)、存取款一体机(CDS)、多媒体自助终端(ASM)及外币兑换机(XDM))。本行与120多个国家和地区的1,500多家境内外银行或其分行建立了代理行关系。本行持续推进战略执行,市场竞争力和影响力不断提高。2015年,在英国《银行家》杂志主办的“全球前1000家银行”评选活动中,本行一级资本在全球前1000家银行中排名第108位,比2014年的评选结果上升了22位;本行总资产在全球前1000家银行中排名列第107位,比2014年的评选结果上升了13位。截至2015年6月30日,本行资产总额为13,651.71亿元,归属于母公司股东权益为856.57亿元,存款总额和贷款总额分别为7,594.61亿元和5,226.94亿元。2015年1-6月,本行实现营业收入156.58亿元,归属于母公司股东的净利润66.35亿元。本行资产总额和盈利能力在我国城市商业银行中位居前列。
• 商业规划: 报告期内,本集团坚持战略引领,贯彻落实中央决策部署,做好金融“五篇大文章”,在高质量服务实体经济中加快转型发展和结构调整,深入推进数字化建设,提升经营管理效率,加强风险管理,完善资本管理体系,实现稳健良好的经营业绩。(一)经营质效稳步向好,核心经营指标持续提升聚焦主责主业,积极服务实体经济,加大科技金融、普惠金融、绿色金融、制造业等重点领域信贷投放力度,完善产品服务体系,推进负债高质量发展,资产规模实现稳健增长。2024年9月末,本集团资产总额32,269.49亿元,较上年末增长4.58%;客户贷款和垫款总额14,140.18亿元,较上年末增长2.69%;存款总额17,460.64亿元,较上年末增长6.46%。坚持价值创造,优化资产负债结构,加强定价管理,把握市场机遇,拓宽非息收入来源,营收实现正增长,强化成本管理,盈利水平提升。2024年1-9月,本集团营业收入395.42亿元,同比增长0.68%,归属于母公司股东的净利润175.87亿元,同比增长1.40%。完善资本管理体系,加强资本占用和资本回报管理,引导优化业务结构,提升资本使用效率;增强前瞻性研判,推进资本补充,提高风险抵御能力。2024年9月末,本集团资本充足率14.77%,一级资本充足率10.91%,核心一级资本充足率10.01%,分别较上年末提高1.39个百分点、0.49个百分点、0.48个百分点。应对复杂多变的风险形势,深化信用风险管理体系建设,聚焦大额风险防控,有序推进化解处置,资产质量保持平稳向好态势。2024年9月末,本集团不良贷款率1.20%,较上年末下降0.01个百分点。拨备覆盖率277.31%,较上年末上升4.65个百分点。(二)加大服务实体经济力度,推动公司业务高质量发展主动应对经济动能转换与需求变化,聚焦金融“五篇大文章”,持续提升专业化经营和精细化管理能力,深度融入区域发展,加快高质量发展。报告期末,公司客户总数30.03万户,较上年末增长4.16%;人民币公司贷款和垫款余额8,326亿元,较上年末增长4.56%;人民币公司存款余额10,973.12亿元,较上年末增长6.92%;2024年1-9月,人民币公司存款付息率1.79%,同比下降14个基点。做好金融“五篇大文章”,提升金融服务实体经济质效。公司深入科技创新集聚园区和产业链推进专业化经营,2024年1-9月科技型企业贷款投放金额1,772.25亿元,同比增长35.24%;报告期末余额1,583.54亿元,较上年末增长12.85%。落地上海首单创业担保“线上批次贷”,服务初创期小微企业进一步加速,2024年1-9月普惠型贷款投放金额1,568.73亿元,同比增长34.56%;报告期末余额1,630.44亿元,较上年末增长11.48%。以绿色金融服务经济社会绿色低碳转型,2024年1-9月绿色贷款投放金额647.74亿元,同比增长10.36%;报告期末余额1,192.81亿元,较上年末增长15.40%。提升制造业、产业链金融服务水平,服务国内国际双循环发展新格局。支持制造业高质量发展,2024年1-9月制造业贷款投放金额794.47亿元,同比增长0.62%;报告期末余额1,045.94亿元,较上年末增长12.76%。持续推动供应链金融业务结构和客户结构的调整及转型升级,2024年1-9月供应链金融投放金额829.14亿,同比下降24.86%;报告期末余额529.04亿元,较上年末下降7.99%。夯实交易银行、投资银行专业服务能力,提升对客户的综合金融服务水平。持续推进“上行e企赢”交易银行产品服务升级,服务国资国企司库建设,报告期末司库管理服务客户6,233户,较上年末增长3.21%。2024年1-9月,“上银智汇+”跨境金融服务平台线上交易笔数同比增长21.25%,年活跃客户数同比增长13.55%,为客户办理经常项目便利化试点业务11.48亿美元,同比增长116.20%。2024年1-9月,债券承销规模1,061.76亿元,其中中长期债券承销规模628.55亿元,同比增长8.36%。(三)聚焦价值创造,提升金市同业业务综合竞争力持续提升投资交易能力,深化同业经营体系,提升代客与托管业务市场竞争力,各项业务实现较好发展。提升金市同业投资交易能力,持续推进业务结构优化。精准研判市场变化,动态调整资产配置节奏,持续推进绿色债券投资,发挥对实体经济转型发展服务作用。把握市场机会,保持交易价值贡献,并加强核心交易能力对代客业务的输出。报告期末,绿色债券投资余额187.10亿元,较上年末增长20.23%;代客业务客户数较上年末增长27.10%。以同业客户经营策略体系建设为主线,持续深化专业化经营质效。聚焦重点客群和重点产品,强化策略执行,提升客户经营有效性。发挥集团协同优势,拓展同业客户合作内涵与外延,推进重点客户的资源共享和双向赋能。报告期末,重点客户平均合作产品数12.14个,较上年末增长7.72%;通过商投行联动带动对公获客增长129.79%。强化重点领域主动营销,持续增强托管核心竞争力。快速响应行业生态变化,动态调整业务策略,不断丰富产品线,公募基金托管规模2,857.73亿元,较上年末增长7.17%;持续提升保险托管服务品质,做深做透重点客户,保险托管规模2,047.99亿元,较上年末增长9.40%。2024年1-9月实现资产托管业务收入3.59亿元,同比增长20.07%。(四)持续打造零售金融业务特色,全方位服务民生需求顺应市场变化,在养老金融、财富管理、消费金融等领域,满足客户全方位、多层次的金融需求。报告期末,零售客户2,153.09万户,管理零售客户综合资产(AUM)突破1万亿,达10,144.47亿元,较上年末增长6.16%;人民币个人贷款和垫款余额4,099.98亿元;人民币个人存款余额5,851.90亿元,较上年末增长5.68%,人民币个人存款付息率2.16%,同比下降15个基点。构建多层次多元化的养老金融服务渠道,拓展多场景养老获客路径。打造以低波稳健为特色的“安心财富”养老财富管理品牌,推出“乐龄”系列信用卡;打造网点敬老服务专区,升级手机银行适老专版,推进适老支付便利化;依托美好生活工作室,持续加深与社会养老机构对接合作,深入老年客户活动场景。报告期末,养老金客户158.94万户,保持上海地区养老金客户份额第一;管理养老金客户综合资产(AUM)4,863.51亿元,较上年末增长7.05%;占零售客户AUM的比重为47.94%,较上年末提升0.40个百分点。推进财富管理业务惠民、便民、利民。坚持以客户需求为导向,顺应资本市场,甄选全市场稳健理财,推动价值期缴保险转型,增强客户财富管理安全感和获得感的同时,实现价值贡献的稳步提升,第三季度财富管理中收环比增长17.34%。报告期末,月日均AUM30万元及以上的客户较上年末增长6.47%。坚持以服务体验为中心,持续完善手机银行线上渠道投资便利功能,新上线客户全产品收益中心,为客户提供更智能、更定制、更专业的线上综合金融服务。2024年1-9月线上财富管理产品交易规模同比增长27.76%。加快优质零售信贷投放,积极响应金融支持居民消费的政策号召,贯彻落实国家房地产政策导向,积极服务居民首套住房及改善型购房需求,满足居民在汽车、家装等重点领域的消费需求,持续提供优质信贷服务。报告期末,住房按揭贷款余额1,576.74亿元,其中上海地区住房按揭贷款余额741.43亿元,较上年末增长4.15%。新能源汽车消费贷款余额122.39亿元,较上年末增长2.60%。信用卡业务坚持价值经营导向,扎根区域市场,紧跟消费新趋势、新热点,开展“消费焕新季”系列活动,以线上支付、线下商圈、汽车、家电、文旅、适老六大重点消费领域为着力点,通过“加大补贴优惠、开展假日主题活动、深耕文旅消费场景”等多项举措助推消费提升。报告期内,信用卡交易额837.42亿元;报告期末,信用卡累计发卡1,549.03万张,信用卡贷款余额328.84亿元。