河南鑫融基金控股份有限公司
| 企业全称 | 河南鑫融基金控股份有限公司 | 企业简称 | 摘牌鑫融 |
| 企业英文名 | Henan Xinrongji Financial Holdings Co,Ltd | ||
| 实际控制人 | 年永安 | 上市代码 | 832379.NQ |
| 注册资本 | 163900 万元 | 上市日期 | 2015-04-30 |
| 大股东 | 洛阳金鑫集团有限公司 | 持股比例 | 32.71% |
| 董秘 | 李飞飞 | 董秘电话 | 0379-69892237 |
| 所属行业 | 商务服务业 | ||
| 会计师事务所 | 大信会计师事务所(特殊普通合伙) | 注册会计师 | 李炜、凡章 |
| 律师事务所 | 北京德恒律师事务所 | ||
| 注册地址 | 洛阳市涧西区中州西路92号院1幢5楼西侧 | ||
企业介绍
| 注册地 | 河南 | 成立日期 | 2009-07-17 |
| 组织形式 | 中小微民企 | 统一社会信用代码 | 914103006921750896 |
| 法定代表人 | 年永安 | 董事长 | 年永安 |
| 电话 | 0379-69892237 | 传真 | 0379-64958716 |
| 企业官网 | www.xrjjk.com | 企业邮箱 | zhengquan@xrjjk.com |
| 办公地址 | 河南省洛阳市高新区金十香樟林 | 邮编 | 471003 |
| 主营业务 | 融资性担保业务 | ||
| 经营范围 | 股权投资、债权投资、项目投资、资产管理、并购重组、投资资 产管理及咨询、理财信息咨询。 | ||
| 企业简介 | 公司是一家立足于河南,面向全国为中小企业提供包括综合信用担保、资产管理、投资管理等全面融资方案的综合性金融控股企业。目前,公司业务以中小企业综合信用担保服务为主,通过设立或收购资产管理公司开展资产管理业务、设立或参股投资管理企业开展债权、股权等投资业务。 | ||
| 商业规划 | (一)经营计划2018年,在我国经济去杠杆金融强监管美联储加息贸易摩擦等宏观不确定性因素的背景下,企业融资渠道收紧,融资压力进一步增大,债务违约和资本市场股权质押平仓风险加大;虽然在2018年下半年,国家加大了对民营企业和小微企业的信贷支持力度,积极推动减税降费,但政策的效果尚未充分显现,2018年度中小企业经营状况未有明显改善;同时,2018年股票市场形势较差,上证指数较年初的跌幅为24.59%,深证指数较年初的跌幅为34.65%,部分个股更出现50%以上的跌幅。在上述宏观经济背景下,公司报告期内实现营业收入3.51亿元,同比下降4.89%,实现净利润1,951.46万元,同比增加5.56%,实现归母净利润-4,329.40万元,上年同期值为1.17亿元,扣除非经常性损益后的归母净利润为0.98亿元,同比下降13.24%。对本期净利润影响较大的因素有:1)公允价值变动损失大幅增加,公司于2017年12月通过信托计划间接参与了上市公司(金一文化,002721)的定增,本期公允价值变动收益为-1.48亿元(即公司2018年度确定的当期浮亏1.48亿元,若未来股票价值回升,则相应计提浮动收益)。2)公司本期财务费用为0.68亿元,同比增加139.63%。截至2018年12月31日,公司总资产48.74亿元,同比减少15.91%;净资产33.65亿元,同比减少8.90%;归属于母公司股东的净资产21.02亿元,同比增加4.53%。本期总资产减少的主要原因为鑫融基担保及东方担保本期不再纳入公司合并报表。另一方面,报告期内,公司的业务布局及内部管理得到了进一步优化。1业务布局优化方面报告期内,公司进一步加大资产管理业务布局,年内新设了信阳资管,公司目前已在河南的郑州洛阳安阳新乡信阳5个地市设立了资产管理公司,形成了5个地市的小金控平台。报告期内,公司担保业务收入占比进一步下降,由上年同期的26.80%下降到本期的18.85%;融资租赁收入占比较上年同期小幅上升,占比由上期的17.95%上升到本期的18.70%;债权转让收入占比大幅上升,由上年同期的13.95%上升到本期的24.11%,为本期公司主营业务收入中贡献最大的板块,体现了公司的资产管理业务取得了较好的业绩。公司总体业务布局调整已现成效,为公司转型奠定了良好基础。2内部管理优化方面(1)不断深入公司体系化制度化管理,推进管理融合,使基础管理逐步走向规范化科学化制度化标准化;(2)推动创新发展,加大公司业务转型升级推进力度;(3)构建公众公司外部新形象,加强公司软实力建设,企业形象迈入新台阶。13(二)行业情况公司目前已形成“债权+股权+资管”的综合业务格局,具体为:充分利用担保业务客户资源,积极拓展小额贷款和融资租赁业务,以股权投资基金管理和并购重组为潜在赢利点,把资产管理和不良资产处置等作为重要手段和抓手,在此业务格局下,公司虽受到担保行业调整整体下行的影响,但也抓住了融资租赁资产管理等行业的上升期机遇,使公司得以在业务战略转型过程中平稳过渡,得以抵御周期波动的影响。1不良资产管理行业情况不良资产供给端方面,受经济环境的影响,不良资产市场规模不断上升。根据银保监会数据,2018年我国商业银行不良贷款余额2万亿元,逼近2003年的历史高位,不良率增至1.89%,也创下了2009年金融危机后的新高。总体上,受监管趋严经济下行等因素影响,不良资产将延续高位增长趋势,市场规模将继续扩容。预计2020年按管理资产计量的不良资产市场规模将达到27,059亿元,是2012年市场规模的近十倍。不良资产需求端方面,除四大AMC之外,地方AMC已扩容至近60家;随着近两年监管机构鼓励银行设立金融资产投资公司从事债转股操作,银行在不良资产市场的参与力度和维度得到扩大;随着不良资产市场的全面商业化和监管政策的不断放开,越来越多的外资机构也在进入中国不良资产市场;民营企业以资产管理公司或投资公司等方式也成为不良资产二级市场重要的参与者。不良资产市场需求主体已呈现多层次多元化的竞争格局。不良资产成交方面,不同于2017年市场的火爆,2018年不良资产供给持续增长,但成交额并未随之增长,而是出现了小幅回落。受到二者之间缺口逐渐扩大的影响,待转让资产规模将会进一步积累,市场供给方承受较大的转让压力,市场话语权重回买方。根据《浙商资产研究》数据,2018年前三季度淘宝司法拍卖流拍数量小幅上涨,在起拍折扣率保持平稳的情况下,成交折扣率在后半年有了明显回落,卖方出价正逐步回归理性。基于对未来资产管理行业发展的判断,公司自2015年即开始布局资产管理业务,目前已在洛阳郑州安阳新乡信阳深圳6个地区设立了资产管理公司,开展资产管理股权投资基金管理并购重组等业务。2018年度,公司债权转让收入8,466.36万元,为本期收入占比最大的业务板块。2担保行业发展情况2018年,我国经济下行压力继续释放,民营企业违约事件频发,资本市场股权质押风险集中爆发,中小微企业仍面临较大的经营压力。但政策层面,随着国务院《融资担保公司监督管理条例》及银保监会四项配套制度的的实施国家融资担保基金的建立和落地,不同类型融资担保机构的业务发展方向发14生调整。一方面,随着服务小微企业和“三农”的间接融资担保业务的政策性定位加以明确,部分地方政策性担保机构逐步向间接融资担保业务回归,同时,在地方城投企业债券融资增信需求上升的情况下,部分地方政策性担保机构立足于本地市场的债券担保业务快速扩张。另一方面,全国性融资担保机构在债券担保市场仍占主导,但受监管对担保放大倍数的约束以及债券市场信用风险上升等因素影响,新增业务规模普遍收缩。对公司而言,2018年公司新设了业务风险较小的工程担保公司,同时积极参与国家融资担保基金的申报。2018年,公司担保业务收入总量及在主营业务收入中的占比进一步下降,公司由单一的担保业务向综合金融服务平台转型的效果已经显现。3融资租赁行业发展情况2018年,融资租赁行业受监管政策以及融资环境的影响较大。政策方面,2018年5月,商务部下发《关于融资租赁公司商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》(以下简称“通知”),将制定融资租赁企业业务经营和监管规则的职责划给中国银行保险监督管理委员会(以下简称“银保监会”),自2018年4月20日起,有关职责已由银保监会履行。随着融资租赁企业的监管职能划归到银保监会,融资租赁行业将面临监管趋严趋紧。融资环境方面,2018年上半年,在信用紧缩环境下,企业信用风险暴露,违约事件频发,导致风险溢价增加,融资难融资贵问题凸显,尤其是民营企业融资难度大幅增加。但从6月起,政策导向由前期的“去杠杆”向“稳杠杆”转变,2018年下半年融资租赁公司融资环境有所改善,总体融资成本较上半年有所下降。受上述两方面以及行业竞争加剧资产质量下行压力利差收窄等影响,融资租赁行业2018年的发展增速明显放缓。公司下属的卫鼎租赁2018年度实现营业收入6,569.37万元,同比下降0.87%,基本保持了稳步运营。 | ||
财务指标
| 财务指标/时间 |
| 总资产（亿元） |
| 净资产（亿元） |
| 少数股东权益（万元） |
| 营业收入（亿元） |
| 净利润（万元） |
| 资本公积（万元） |
| 未分配利润（亿元） |
| 每股净资产（元） |
| 基本每股收益（元） |
| 稀释每股收益（元） |
| 每股经营现金流（元） |
| 加权净资产收益率（%） |
主要股东
| 序号 | 股东名称 | 持股数（股） | 持股比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 洛阳金鑫集团有限公司 | 536064325 | 32.71 |
| 2 | 上海旗联实业有限公司 | 98884390 | 6.03 |
| 3 | 合一永德金融控股(深圳)有限公司 | 95064706 | 5.8 |
| 4 | 深圳市华泰鸿业投资发展有限公司 | 85063706 | 5.19 |
| 5 | 鑫融基投资担保有限公司 | 68998706 | 4.21 |
| 6 | 河南省中成房地产开发集团有限公司 | 62316101 | 3.8 |
| 7 | 深圳市洲际钻园珠宝首饰有限公司 | 47532353 | 2.9 |
| 8 | 程文霞 | 45002000 | 2.75 |
| 9 | 河南鑫融基实业有限公司 | 44406000 | 2.71 |
| 10 | 洛阳佰福翰达商贸中心(有限合伙) | 40876353 | 2.49 |
企业发展进程
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