拉卡拉支付股份有限公司

• 企业全称: 拉卡拉支付股份有限公司
• 企业简称: 拉卡拉
• 企业英文名: Lakala Payment Co., Ltd.
• 实际控制人: 无
• 上市代码: 300773.SZ
• 注册资本: 80002 万元
• 上市日期: 2019-04-25
• 大股东: 联想控股股份有限公司
• 持股比例: 26.14%
• 董秘: 朱国海
• 董秘电话: 010-56710773
• 所属行业: 软件和信息技术服务业
• 会计师事务所: 立信会计师事务所(特殊普通合伙)
• 注册会计师: 徐继凯、周军
• 律师事务所: 北京市中伦律师事务所
• 注册地址: 北京市海淀区北清路中关村壹号D1座6层606
• 概念板块: 软件开发 北京板块 富时罗素 创业板综 MSCI中国 深股通 融资融券 深成500 预盈预增 机构重仓 跨境支付 鸿蒙概念 蚂蚁概念 数字货币 华为概念 区块链 人工智能 智能穿戴 互联金融 大数据 参股保险 移动支付

• 注册地: 北京
• 成立日期: 2005-01-06
• 组织形式: 民营企业
• 统一社会信用代码: 91110108770425654N
• 法定代表人: 王国强
• 董事长: 孙陶然
• 电话: 010-56710773
• 传真: 010-56710909
• 企业官网: www.lakala.com
• 企业邮箱: contact@lakala.com
• 办公地址: 北京市海淀区北清路中关村壹号D1座6层606
• 邮编: 100094
• 主营业务: 数字支付业务、科技服务业务
• 经营范围: 非银行支付业务;网络文化经营;基础电信业务;第二类增值电信业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准)互联网销售(除销售需要许可的商品);技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广;计算机系统服务;信息系统集成服务;广告设计、代理;广告发布;广告制作;数字广告设计、代理;数字广告发布;单用途商业预付卡代理销售;办公用品销售;计算机软硬件及辅助设备零售;通信设备销售;通信设备制造;云计算设备销售;物联网设备销售;电子产品销售。(除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动)(以经市场监督管理部门最终登记的内容为准。)
• 企业简介: 拉卡拉支付股份有限公司成立于2005年,首批于2011年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,于2019年4月25日登陆深交所,股票代码300773,是国内首家数字支付领域上市企业。作为商户数字化经营服务商,拉卡拉以“为经营者创造价值,与创造者分享成果”为使命,从支付、货源、物流、金融、品牌和营销等各维度,助力商户、企业及金融机构数字化经营。在全国各省、直辖市以及主要的二级城市均设置有分支机构,业务规模位居行业前列。拉卡拉深入践行“支付为民”和“合规发展就是生产力”的理念,全面推行“推广数字支付、共享数字科技、兑现数据价值”的经营战略,以数字支付为切入口,建设产业数字化服务生态,筑牢数字经济基础设施,助力实体经济高质量发展。一直以来,拉卡拉积极履行社会责任,与社会分享发展成果,近年来累计捐赠超过2亿元人民币,助力贫困地区教育和扶贫事业。
• 发展进程: 公司前身乾坤时代成立于2005年1月6日,系由有道创投、孙陶然、雷军共同以货币资金出资设立,注册资本为100万元。2005年1月6日,乾坤时代领取了由北京市工商行政管理局海淀分局颁发的《企业法人营业执照》。根据北京市工商局颁发并于2004年2月15日实施的《北京市工商局改革市场准入制度优化经济发展环境若干意见》(京工商发[2004]19号)第(十三)条规定:“投资人以货币形式出资的,应到设有‘注册资本(金)入资专户’的银行开立‘企业注册资本(金)专用账户’交存货币注册资本(金);工商行政管理机关根据入资银行出具的《交存入资资金凭证》确认投资人缴付的货币出资数额”,并未强制要求提交验资报告。2006年9月21日,北京永恩力合会计师事务所对本次出资进行了验证,并出具了《验资报告》(永恩验字(2006)第A1579号)。乾坤时代上述实缴注册资本未按照当时有效的《公司法》的相关规定履行验资程序,但已按照有权工商登记机关所适用的规范性文件对注册资本金到位情况进行了验证并取得了有权工商登记机关核发的《企业法人营业执照》。 经2015年8月5日拉卡拉有限股东会决议和2015年8月28日拉卡拉创立大会决议批准,由拉卡拉有限原股东作为发起人,以经立信会计师事务所(特殊普通合伙)审计的拉卡拉有限截至2015年6月30日资产账面价值1,524,131,729.74元折合成实收股本360,000,000股,整体变更设立股份公司。截至2015年6月30日,公司未分配利润为-477,275,024.26元。公司在股改基准日未分配利润为负。2015年11月20日,立信会计师出具信会师报字[2015]第250453号《验资报告》,对拉卡拉上述出资情况进行了审验。拉卡拉本次股份制改造已经中国人民银行出具的银函[2015]14号文及银函[2015]471号文批准。本次变更完成后,拉卡拉股东构成及持股比例不变。2015年12月2日,拉卡拉取得北京市工商局核发的变更后的《营业执照》。
• 商业规划: （一）公司所处行业情况公司主营的数字支付业务和科技服务业务分别处于数字要素驱动业和数字技术应用业范畴,均属于数字经济核心产业。1.2024年上半年,国内第三方支付市场整体平稳运行,银行账户数量、非现金支付业务量、支付系统业务量等总体保持增长。据人民银行发布的《2024年支付体系一季度运行总体情况》,截至2024年3月末,银行卡消费总金额33.52万亿元,同比增长1.45%；非银行支付机构处理网络支付金额85.93万亿元,同比增长1.50%。2.2024年2月,国务院发布《关于进一步优化支付服务,提升支付便利性的意见》,要求构建移动支付、银行卡等各类支付方式兼容共生、协同发展的多元化支付服务体系,为境内外消费者提供多样化支付服务。在当前快速变革的数字经济时代,支付机构只有与时俱进,不断提升服务水平,切实帮助商户在经营过程中解决遭遇的各种支付堵点、难点、痛点,方能真正赢得用户口碑与市场青睐,实现可持续健康发展。3.2024年5月1日,《非银行支付机构监督管理条例》正式实施,《条例》根据当前行业发展阶段的特点,将支付业务重新分为储值账户运营和支付交易处理两种类型,并从机构设立、业务规则、风险防控、监督管理、法律责任等方面提出了全面、严格、细致的监管要求,强调保障用户合法权益,为支付行业高质量发展保驾护航。4.国内入境游持续升温,外卡受理需求快速增长。据国家移民管理局统计,上半年,全国各口岸入境外国人1463.5万人次,同比增长152.7%。人民银行披露数据显示,今年4月份POS机受理外卡交易笔数和金额较2月份均翻番。随着国家对外免签政策范围扩大,预计下半年外国人来华热度还将延续,这将给具备外卡受理能力及可提供场景化支付产品的第三方支付机构带来新的增量市场。（二）公司的主要业务报告期内,公司主要业务分为两大类：数字支付业务、科技服务业务。1.数字支付业务公司为商户提供安全、便捷、一站式的综合支付解决方案,涵盖线上线下B2C支付、B2B支付、跨境支付、外卡支付等各类场景,公司银行卡、扫码、跨境的支付交易金额均处于行业领先。1.1境内支付业务：公司作为中国银联及主流国际卡组织的成员机构,为商户提供包括境内外银行卡支付、扫码支付以及数字人民币支付的收单服务,获取支付手续费收入。1.2跨境支付业务：公司的跨境支付网络覆盖全球超100个国家,打通亚马逊、ebay等海外主流电商平台,为进出口企业提供全球代收付、外汇管理等一站式跨境资金服务,获取跨境支付手续费收入。1.3支付服务业务：公司为商户和银行提供通讯、清算、会员、专业化运营等服务,获取支付服务费收入。2.科技服务业务公司基于混合云架构,以数据驱动,引入人工智能、区块链等前沿技术,向小微商户、行业客户、金融机构等输出金融科技、“支付+”行业数字解决方案等科技服务。2.1金融科技服务2.1.1针对中小微企业,公司通过自研的产业数字化服务平台,帮助客户将支付、订单、物流等核心经营数据整合生成区块链下不可篡改的数据资产,帮助企业建立金融机构认可的数字信用,提升融资获取能力；2.1.2针对银行等金融机构,公司基于大数据和AI技术研发的决策机器人、报告机器人、语音机器人等产品,为客户提供智能化的风险评估、营销及客户管理、贷后风险巡检等科技服务,实现降本增效。2.2“支付+”行业数字解决方案公司基于开放平台,将自身体系化支付能力与外部优秀SaaS工具强强联合,为行业客户定制化打造的涵盖数字支付、账户体系、增值服务能力的综合数字化解决方案。概述年初以来,我国经济延续恢复向好态势,国内消费市场规模持续增长,以餐饮、文旅、线上等为代表的服务消费、新型消费发展势头良好。支付行业进一步回归本源,为促进消费、服务实体经济高质量发展作出了更多的努力。上半年,公司深入践行“支付为民”的理念,进一步优化支付服务,积极推进“推广数字支付、共享数字科技、兑现数据价值”的经营战略,数字化经营取得新进展。公司以全链路数字化服务体验为抓手,以更精准有效的数字化手段优化商户触达、签约和服务各业务环节,以更完整便捷的数字化软硬件产品满足不同客群的支付需求,以更丰富多元的支付+SaaS解决方案满足商户数字化经营需求,支付服务的可得性、便利性、规范性进一步提升,服务商户数字化经营的能力更上台阶。上半年,公司服务的小微商户规模继续扩大,中大型商户数量快速增长,银行卡收单与扫码支付的交易规模均保持行业领先,市场份额稳中有升。报告期内,公司实现营业收入29.82亿元,同比增长0.45%；归属母公司股东净利润4.19亿元,同比下降了17.98%,主要受去年同期投资收益较高的因素影响；扣除非经常性损益后归母净利润为4.12亿元,同比增长45.86%,主要得益于：（1）支付交易量保持在较高水平,形成规模效应,上半年公司支付交易金额达2.15万亿元,较高的交易规模使得公司在收入和经营成本上更具优势,为实现较好的效益奠定坚实基础。（2）扫码支付增长较快,扫码交易金额占比提高。上半年公司实现扫码交易金额6,738亿元,同比增长28%,扫码金额占整体比重自去年同期23%提升至31%。（3）毛利率和净费率水平有所提升。上半年,公司支付整体净费率水平同比提高了1个基点,数字支付业务毛利率30.20%,同比提升2.7个百分点,整体毛利率32.91%,同比提升了3.4个百分点。1.数字支付业务2024年上半年,公司围绕“更便捷的支付”,持续提升一站式支付服务能力；围绕“更懂你的支付”,持续完善细分行业细分场景解决方案；围绕“更有价值的支付”,持续加强与SAAS和银行合作伙伴的合作,为商户降本增效和数字化经营全方位助力。报告期内,公司支付交易规模2.15万亿元,其中,扫码交易金额为6,738亿元,同比增长28%,扫码金额占整体比重提升至31%,交易规模和增速均行业领先；银行卡交易金额为1.48万亿元,受行业整体下行影响,同比减少15%,但降幅低于行业水平,公司市场份额进一步提升。（1）持续升级开放平台,快速扩大商户服务的能力圈。报告期内,公司不断丰富平台底层功能模块,进一步优化平台接入流程,加快优质SaaS服务商接入,通过开放平台解决商户多样化经营需求的能力日益增强。截至6月末,开放平台API(标准化编程接口)数量较年初增长了22%,API的月调用近6亿次,较年初增长了40%；平台累计接入核心SaaS服务商289个,较年初增长了72%。（2）不断完善“支付+”行业解决方案,着力拓展行业客户。报告期内,公司依托开放平台,针对行业客户在收款、分账、订单、报表、营销等不同经营管理的需求,进一步完善“缴费易”、“即易付”、“钱账通”、“油站通”等“支付+”SaaS产品,覆盖了零售百货、餐饮、汽车、房产租赁、物业管理、交通出行、加油,教育培训、文化旅游等57个细分行业,服务了理想汽车、蔚来汽车、红星美凯龙、物美超市、贝壳找房、保利物业、智慧U站、捷停车、朗姿医疗、圆明园、环球国旅、乡村基等1400家以上大型客户,客户数量较年初增长49%。（3）锐意创新数字支付产品,更好满足小微商户细分场景支付需求。报告期内,公司发布新一代微智能POS,通过软硬件升级,显著提升小微商户合规进件和用户交互效率；公司钱包App,加载数字化经营管理模块,构建账户能力,小微商户可以灵活选择“钱包+码牌”或“钱包+音箱”等不同产品组合,快速获得数字化经营的解决方案。（4）深化外卡组织合作,大力建设外卡受理环境。报告期内,公司加大外卡市场投入,大力建设外卡受理环境,正式成为万事网联首批收单合作伙伴,积极参与由中国银联发起“锦绣2024行动”,优化支付服务。公司通过优化外卡收单产品,实现内外卡设备自识别,提升商户外卡受理操作体验。截至上半年,已累计开通外卡受理终端超80万台,覆盖国内包括一线城市、主要经济及旅游发达区域在内的227个城市,新增外卡合作商户较2023年增加40%,外卡交易金额已达2023年全年的1.7倍,外卡受理网络和终端数量继续行业领先。（5）推进跨境支付业务发展,积极布局支付国际业务。报告期内,公司深度探索B2B外贸业务模式,为中国品牌出海打造场景化、个性化、一体化的跨境支付解决方案,跨境支付业务累计服务商户已超过9万家。公司softPos（基于软件的非接触式支付）获得了最新的PCIMPoC（移动支付安全标准）的权威认证,公司在该产品领域已具备国际领先的竞争优势,并积极推进产品的海外技术输出和合作落地。（6）积极引入AI技术,提升自身运营效能和用户的支付服务体验。报告期内,公司引入AI智能图片识别,提升商户进件审核系统效能,缩短商户等待时间；公司智能客服替代率逐年提升,目前已突破70%,带动人工客服人均综合服务量提升了22%,“人工+智能+自助”多层次客户服务体系进一步完善,为商户提供优质、高效且响应迅速的服务体验。2.科技服务2024年上半年,公司积极推动AI、大数据等技术与自身产品和服务融合,为线下商家数字化经营提供更实用高效的场景化解决方案,为商业银行和机构合作伙伴的营销推广、风控决策、用户经营等提供更智能精准的数字化工具,科技服务业务扎实推进。报告期内,公司实现科技服务收入1.70亿元,同比下降了16.89%。其中,金融科技业务收入为0.71亿元,同比增长2.41%；数字科技服务收入为0.42亿元,同比下降5.92%；其他科技服务收入为0.57亿元,同比下降37.06%,主要是信用卡营销推广服务收入减少。（1）升级大数据智能模型,实现更精准的客户画像和风险评级能力。公司为征信公司打造的反欺诈评级、小微商户标签等大数据智能模型进一步迭代升级,帮助金融机构更精准地识别风险以及实施差异化业务策略。报告期内,公司大数据产品累计合作金融机构超过500家,日均处理数据超100万笔。（2）完善智能机器人产品,帮助更多金融机构实现用户服务的高效触达。公司语音外呼机器人、培训机器人、质检机器人功能日臻成熟,帮助金融机构更加高效地实现营销推广、客户回访、业务提醒、纠纷调解等场景下外呼作业,提供更智能化沟通技巧培训和通话品质监测。报告期内,公司智能机器人产品新签约落地40家机构。