汇中保险公估股份有限公司
| 企业全称 | 汇中保险公估股份有限公司 | 企业简称 | 汇中保险 |
| 企业英文名 | Hizom Insurance Surveyors & Loss Adjusters Co.,Ltd. | ||
| 实际控制人 | 魏辉雄,马燕 | 上市代码 | 871113.NQ |
| 注册资本 | 5500 万元 | 上市日期 | 2017-03-09 |
| 大股东 | 魏辉雄 | 持股比例 | 47.65% |
| 董秘 | 魏娜 | 董秘电话 | 020-87526036 |
| 所属行业 | 保险业 | ||
| 会计师事务所 | 信永中和会计师事务所(特殊普通合伙) | 注册会计师 | 廖朝理、叶东 |
| 律师事务所 | 国信信扬律师事务所 | ||
| 注册地址 | 广州市天河区海安路13号之一2201房 | ||
企业介绍
| 注册地 | 广东 | 成立日期 | 2004-01-12 |
| 组织形式 | 中小微民企 | 统一社会信用代码 | 91440106757772010P |
| 法定代表人 | 魏辉雄 | 董事长 | 魏辉雄 |
| 电话 | 020-87526036 | 传真 | 020-87526060 |
| 企业官网 | www.hizom.com | 企业邮箱 | edasin@163.com |
| 办公地址 | 广州市天河区海安路13号之一2201房 | 邮编 | 510627 |
| 主营业务 | 保险经纪 | ||
| 经营范围 | 在全国区域内(港、澳、台除外)保险标的承保前和承保后的检验和估计及风险评估;对保险标的出险后的查勘、检验、估损理算及出险保险标的残值处理;风险管理咨询;经中国保监会批准的其他业务。 | ||
| 企业简介 | 汇中保险公估股份有限公司,新三板挂牌企业(证券简称:汇中保险;证券代码:871113),是经原中国保监会批准设立的全国性专业保险服务机构,集保险科技、保险经纪、保险公估三大服务平台于一体,致力于做中国领先的O2O互联网保险服务平台。公司秉承“科技驱动、聚焦寿险、线上线下”的经营理念,以创新B2A2C模式为保险当事人提供专业保险服务,并持续加强风险管控,提升经营效益,以实现“为客户创造价值,为员工创造平台,为股东创造财富”的企业使命。公司持有全国性保险经纪、全国性保险公估、互联网保险经营、多家法院及司法委托等经营资质,全资控股上海汇中保险经纪有限责任公司、上海慧保信息科技有限公司、广州保保科技有限责任公司。公司通过自主研发的保险云平台OPR信息系统,对接国内60多家保险公司的近1000款保险产品;通过互联网保险服务平台“熊猫保保”APP及遍布全国的线下分支机构,为个人家庭及企业团体提供保险方案定制、保险产品销售及理赔等一站式专业保险服务。公司以科技赋能保险的创新精神,在大数据、人工智能、区块链等技术研发领域持续加码,在精准营销、智能投保、智能客服、智能运营、智能理赔等保险科技应用方面不断发力。截止2017年底,公司总计取得21项软件著作权,获得“广州市科技创新小巨人企业”及“上海市高新技术企业”认定。经过多年发展,公司的专业服务品牌获得市场及行业广泛认可,先后荣获“创业在上海”国际创新创业大赛优胜奖、保险中介行业“诚信服务示范单位”、“中国保险公估业十大品牌企业”、中国质量万里行服务“优(A)”单位等称号。 | ||
| 商业规划 | 报告期内,公司整体经营状况良好,经营业绩持续保持高速增长,经纪业务收入占公司营业收入的比重上升为90.83%,科技服务收入的规模及占比进一步提升,“以保险经纪为核心、以保险科技为引擎、以保险公估为基石”的业务结构进一步优化,2018年的发展成果符合公司的战略规划和既定目标,并为2019年的可持续发展奠定基础。报告期内,公司的营业收入达到253,585,762.45元,较上年同期增长103.09%;净利润达到4,507,162.96元,较上年同期增长119.77%。从业务规模看,经纪业务收入230,323,950.39元,较上年同期增长130.65%;公估业务收入21,562,929.27元,较上年同期减少12.37%,科技服务收入1,698,882.79元,较上年同期增长326.31%。从业务结构看,经纪业务收入占公司营业收入的比重达90.83%,较上年同期增长13.58%,科技服务收入占公司营业收入的比重达0.67%,较上年同期增长109.37%。报告期内,公司以科技赋能O2O业务模式进一步提效降本,对外服务及对内管理流程进一步优化,前端互联网平台熊猫保保APP新增了在线客服、智能核保、电子签名等30多个服务功能,48家公司保险经纪及公估分支机构以粤港澳大湾区及长三角经济带为中心辐射全国,长期寿险的规模及占比进一步提升,高净值客户群体进一步增加,21.5万名线上注册用户持续增员裂变,公司持续高速增长的潜力巨大、后劲十足。(二)行业情况1.行业发展2018年是中国保险业的“机构改革年”和“对外开放年”。银、保监会合并,保监会近二十年的发展历程迎来阶段性里程碑。险企外资持股比例放松、外资保险经纪公司经营范围放开,外资保险公估及代理公司准入,保险业的开放进程进一步提速。从行业内部来看,车险费改落地、报行合一实施,保险行业风险管控不断优化。与此同时,互联网科技公司跨界进入保险行业,动作频频,利用科技为保险价值链的各环节赋能。中国银保监会发布的报告显示,2018年,中国保险业实现原保险保费收入38016.62亿元,同比增长3.92%。其中,产险公司原保险保费收入11755.69亿元,同比增长11.52%;人身险公司原保险保费收入26260.87亿元,同比增长0.85%。从具体业务来看,产险业务原保险保费收入10770.08亿元,同比增长9.51%;寿险业务原保险保费收入20722.86亿元,同比下降3.41%;健康险业务原保险保费收入5448.13亿元,同比增长24.12%;意外险业务原保险保费收入1075.55亿元,同比增长19.33%。人身险公司利润总额同比增加超两成。据上海证券报报道,2018年保险公司预计利润总额超2700亿元,同比增长5.6%。其中,人身险公司得益于价值转型利润总额同比增加超两成,产险公司、资产管理公司预计利润总额均呈下降态势。具体来看,人身险公司预计利润总额1697.68亿元,同比增长22.07%;产险公司和资产管理公司预计利润总额分别为473.18亿元和95.33亿元,同比分别下降26.02%和13.85%。业务结构优化,保障类产品进入上升期。据上海证券报报道,人身险公司2018年以来谋求转型,“减脂增肌”同步进行,大力发展长期储蓄型及风险保障型业务,提高期缴保费占比。其中,万能险保费收入占比仅为0.52%,普通寿险占比为44%;从新单缴费结构看,新单期交原保险保费收入中,3年期及3至5年期占比都在提升。互联网健康保险业务持续高速增长。中国保险行业协会数据显示,2018年互联网健康保险累计实现规模保费收入122.9亿元,同比增长108.3%,健康保险在互联网人身保险中的比重首次突破至10.3%。费用报销型医疗保险仍是受市场欢迎的主力险种,全年累计实现规模保费64亿元,同比增长133.3%,占互联网健康保险总规模保费的52.1%;重大疾病保险实现规模保费33.9亿元,同比增长68.7%,占互联网健康保险总规模保费的27.6%。科技赋能保险仍旧浪潮汹涌。2018年,无论是智能风控技术、智能定损技术、自动化理算技术、智能核保技术还是智能开放平台,科技正在为保险价值链的各个环节深度赋能,提升传统保险供给的效率,满足不断增长与动态变化的保险需求。“牌照热”升温,专业保险中介进入高光时刻。2018年,互联网巨头、科技新贵和实业巨头争先纳入保险中介牌照,使得专业保险中介牌照热持续升温,如美团、汽车巨头吉利集团、中国烟草总公司、中国南航集团资本控股有限公司、汽车科技公司小鹏汽车等。据分析,保险中介牌照之所以受到互联网企业的关注,是基于自身流量优势下的资源再开发。专业保险中介的保费收入及占比均大幅度提升。据中国保险报报道,截至2018年底,保险中介渠道实现保费收入3.37万亿元,占全国总保费收入的87.4%。其中,专业保险中介渠道实现保费收入0.49万亿,保险兼业渠道实现保费收入1.07万亿、保险公司营销员渠道实现保费收入1.8万亿,分别占同期全国总保费收入的12.7%、27.7%、47%。专业保险中介渠道相较于去年同期,保费收入增长44%,占比提升38%。2.行业政策银保合并,金融监管进入“一行两会”时代。“一行三会”监管格局形成15年后,2018年3月,银监会、保监会整合组建中国银行保险监督管理委员会。此次监管改革有利于各方形成监管合力,补齐监管短板,保险机构将面临更加全面的监管环境,经营合规性将会明显提升。保险对外开放加速,专业保险中介市场有望迎来外资实力派。2018年,4月27日,银保监会发布《关于放开外资保险经纪公司经营范围的通知》,外资保险经纪公司在国内的业务得到了五个方面的放开;6月28日,银保监会发布《关于允许境外投资者来华经营保险代理业务的通知》和《关于允许境外投资者来华经营保险公估业务的通知》。可以预见的是,随着中国保险业对外开放加速度,外资实力派的进入会让国内专业保险市场的竞争更加市场化、国际化。3.对公司影响在“保险姓保”的监管指引下,在行业大力发展长期储蓄型及风险保障型业务的趋势下,公司以长期寿险作为核心业务,更具行业前瞻性与增长后劲。保险科技是决胜保险业未来的关键。公司的核心管理团队均拥有10年以上“保险+科技”行业工作经验,用科技驱动业务模式更创新,用科技解决行业痛点更彻底,用科技赋能业务流程更高效。专业保险中介的保费规模及占比快速提升,互联网巨头纷纷涌入,外资即将进入,专业保险中介的市场地位逐渐得到行业及消费者的认可,公司发展的市场环境进一步改善。互联网健康险的广阔前景及高速增长为公司的业务发展提供新的增长点。截止本报告披露日,公司自主研发的熊猫保保APP拥有线上注册用户21.5万名,在互联网健康险的流量转化上极具潜力。 | ||
财务指标
| 财务指标/时间 |
| 总资产（亿元） |
| 净资产（亿元） |
| 少数股东权益（万元） |
| 营业收入（亿元） |
| 净利润（万元） |
| 资本公积（万元） |
| 未分配利润（亿元） |
| 每股净资产（元） |
| 基本每股收益（元） |
| 稀释每股收益（元） |
| 每股经营现金流（元） |
| 加权净资产收益率（%） |
主要股东
| 序号 | 股东名称 | 持股数（股） | 持股比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 魏辉雄 | 26205000 | 47.65 |
| 2 | 汪学理 | 8191981 | 14.89 |
| 3 | 广州达维盛投资管理合伙企业(有限合伙) | 6976471 | 12.68 |
| 4 | 钟万里 | 5929500 | 10.78 |
| 5 | 魏辉勇 | 3663445 | 6.66 |
企业发展进程
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