中国光大银行股份有限公司
| 企业全称 | 中国光大银行股份有限公司 | 企业简称 | 光大银行 |
| 企业英文名 | CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED | ||
| 实际控制人 | 中国投资有限责任公司 | 上市代码 | 601818.SH |
| 注册资本 | 5908555.1061 万元 | 上市日期 | 2010-08-18 |
| 大股东 | 中国光大集团股份公司 | 持股比例 | 44.13% |
| 董秘 | 张旭阳 | 董秘电话 | 010-63636363 |
| 所属行业 | 货币金融服务 | ||
| 会计师事务所 | 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙),毕马威会计师事务所 | 注册会计师 | 许旭明、洪晓冬 |
| 律师事务所 | 北京市君合律师事务所,高伟绅律师行 | ||
| 注册地址 | 中国北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 | ||
| 概念板块 | 银行；北京板块；中特估；破净股；标准普尔；富时罗素；MSCI中国；证金持股；沪股通；上证180_；融资融券；机构重仓；HS300_；AH股；央企改革；互联金融； | ||
企业介绍
| 注册地 | 北京 | 成立日期 | 1992-06-18 |
| 组织形式 | 地方国有企业 | 统一社会信用代码 | 91110000100011743X |
| 法定代表人 | 吴利军 | 董事长 | 吴利军 |
| 电话 | 010-63636363 | 传真 | 010-63636713 |
| 企业官网 | www.cebbank.com | 企业邮箱 | IR@cebbank.com |
| 办公地址 | 北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心,香港湾仔告士打道108号光大中心23楼 | 邮编 | 100033 |
| 主营业务 | 经银保监会批准的包括对公及对私存款、贷款、支付结算、资金业务及其他金融业务。 | ||
| 经营范围 | 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银监会批准的其他业务。 | ||
| 企业简介 | 中国光大银行股份有限公司成立于1992年8月,是经国务院批复并经人民银行批准设立的全国性股份制商业银行,总部设在北京。本行于2010年8月在上交所挂牌上市(股票代码:601818)、2013年12月在香港联交所挂牌上市(股票代码:6818)。本行积极践行金融工作的政治性、人民性,以服务实体经济和国家战略、满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求为主责,依托光大集团综合金融、产融协同、跨境经营优势,以客户为中心,通过综合化、特色化、轻型化、数字化发展,加快产品、渠道和服务模式的创新,从经营自身资产负债表向帮助客户改善财务报表转变,在财富管理、金融科技和综合金融等领域培育较强的市场竞争优势,形成各项业务均衡发展、风险管理日趋完善、创新和服务能力持续增强的经营格局,沿着高质量发展的轨道稳步前行。截至报告期末,本行已在境内设立分支机构1,312家,实现境内省级行政区域服务网络的全覆盖,机构网点辐射全国150个经济中心城市;聚焦全行战略,光大金租着力打造租赁业务综合服务平台和专业化资产运营平台,光大理财专注资产管理和理财业务,阳光消费金融重点布局专业化消费金融市场;紧跟"一带一路"倡议,加快国际化布局,香港分行、光银国际、首尔分行、光银欧洲、卢森堡分行、悉尼分行、东京代表处相继运营或挂牌,澳门分行正式开业;积极践行社会责任,持续多年支持"母亲水窖"公益活动,光大云缴费聚焦便民服务和金融场景搭建,发挥线上化、便捷化优势服务亿万民众,湖南韶山、江苏淮安、江西瑞金三家村镇银行切实将普惠金融扎根乡村;获评《金融时报》"年度最佳股份制银行",企业形象日益彰显。 | ||
| 商业规划 | 一、主要工作回顾(一)服务实体经济,做好“五篇大文章”本行坚持金融服务实体经济的根本宗旨,加大信贷投放力度,推动服务实体经济、服务国家区域战略、服务社会民生提质增效。报告期末,贷款总额3.89万亿元,比上年末增长2.81%。做好“五篇大文章”,科技金融、绿色金融和普惠金融贷款增幅分别为31.36%、28.57%、13.24%;重点领域和薄弱环节贷款增幅明显快于一般贷款增幅。主动服务区域协调发展,在京津冀、长江经济带、粤港澳大湾区、对口援疆等重点区域的贷款规模保持高位。积极服务民生所需,零售贷款规模(不含信用卡)1.11万亿元,比上年末增长2.50%;个人养老金客户比上年末增长69.48%,完成适老化改造达标网点1,588家;“光大云缴费”继续保持开放便民缴费平台领先优势。(二)推动均衡发展,夯实业务基础本行聚焦重点业务领域,通过为客户提供综合化金融服务,提升价值创造能力。报告期末,资产总额、负债总额稳定增长。零售资产管理规模(AUM)2.87万亿元,比上年末增长5.42%,理财产品管理规模1.49万亿元,比上年末增长13.74%。对公综合融资规模(FPA)超过5万亿元,债券承销流量规模位居全市场第4位,并购贷款增长较快。资本充足率13.87%,一级资本充足率11.79%,核心一级资本充足率9.59%,均比上年末显著提升。(三)强化风险管理,守住风险底线本行坚持把防控金融风险放到更加重要位置,统筹发展与安全,资产质量总体保持稳定。加强统一授信管理,落实先授信后用信原则,统筹强化子公司风险管理。坚持把风险隐患资产压降作为本行经营重要目标任务和风险治理重要抓手,集中力量“压存量、控增量”。配合地方政府“一揽子化债方案”,通过债务置换和债务重组等措施加大化解融资平台风险力度。推进预警强制应对机制,有序压退对公预警客户。优化特殊资产经营机制,加大不良资产清收力度,盘活特殊资产,实现资产增值。(四)加强党的建设,强化管理措施本行积极落实中央金融工作会议精神,提高政治站位,强化理论武装,以政治引领促进业务提升。以高质量党建促进高质量发展,为本行业务健康发展提供坚强政治保障。加强党纪学习,开展典型案件警示教育,一体推进“三不腐”,不断强化严的基调、严的措施、严的氛围。二、本行发展战略(一)使命和愿景践行金融工作的政治性、人民性,以“管理财富、服务社会”为企业使命,不断深化打造一流财富管理银行战略愿景内涵,坚守本源、立足主业、守正创新,依托光大集团综合金融、产融协同、跨境经营优势,以客户为中心,加快综合化、特色化、轻型化、数字化发展,从经营自身资产负债表向帮助客户改善财务报表转变,持续为客户、为社会创造和提供一流的财富管理产品和服务,形成财富管理银行鲜明特色和竞争优势,推动构建“一个客户、一个光大、一体化服务”综合金融生态,以专业金融服务助力经济社会发展、推进共同富裕、增进民生福祉,当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石。(二)发展思路坚持和加强党的全面领导,以服务实体经济和高质量发展为主线,锚定对公综合融资规模(FPA)、零售资产管理规模(AUM)和同业金融交易额(GMV)三大北极星指标,围绕做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,打造财富管理、综合服务、交易银行和场景融合等战略性业务领域,构建和形成本行鲜明特色和竞争优势。其中,财富管理强化零售、公司、金融市场各板块协同与价值创造,打造以手机银行、云缴费双APP为核心的“财富+”开放平台,构建以“财富管理、资产管理、资产托管”为核心的大财富管理生态全链条,帮助各类客户实现财富保值增值和传承;综合服务强化构建“一个客户、一个光大、一体化服务”综合金融生态与特色,推进“商行+投行+私行”一体化发展,实现全行资产和负债贯通、企业客户和同业客户贯通、公司业务和零售业务贯通,加强跨层级协同联动和数字赋能,向客户提供一揽子综合服务解决方案;交易银行着力做深做透产业链供应链核心客户金融服务,构建“产品创设部门+客户管理部门”常态化协同营销机制,实现客户需求的精准触达,满足客户多元化、差异化需要,促进客户价值提升;场景融合围绕数字民生、数字产业和数字政务三大领域,拓展云缴费、物流通、汽车全程通、安居通、灵工通、现金管理(支付结算通)等特色产品服务的应用输出,着力打造以本行为“主账户、主结算、主交易”的场景金融新业态。为有力支撑重点业务领域发展,全行实施客群经营能力、科技支撑能力、风险管理能力、产品创新聚合能力和团队专业能力提升工程,推进高质量发展。(三)战略实施情况报告期内,本行坚决贯彻落实中央经济金融工作的决策部署,积极服务实体经济和国家战略,锚定FPA、AUM和GMV三大北极星指标,拓展重点业务领域,加强能力建设,努力推动高质量可持续发展。一是扎实服务实体经济,做好“五篇大文章”。积极发挥特色化经营优势,通过单列信贷计划、实施重点领域与薄弱环节FTP减点优惠,以及重点项目资本收费优惠等专项支持措施,推动全行科技、绿色、普惠、中长期制造业、战略性新兴产业和民营企业等重点领域贷款实现较快增长,持续增强对重大战略、重点领域和薄弱环节的精准支持。在科技金融方面,制定专属工作方案,加大资源支持力度,完善服务体系,助力“科技-产业-金融”良性循环。报告期末,科技型企业贷款余额3,510.61亿元,比上年末增加838.09亿元,增长31.36%。在绿色金融方面,完善支持政策和资源配置,构建“绿色金融+”综合服务体系,推进光大绿色能力建设。报告期末,绿色贷款余额4,034.05亿元,比上年末增加896.43亿元,增长28.57%。在普惠金融方面,持续推进普惠金融线上化,丰富普惠金融产品和服务,更好满足小微企业多样化金融需求。报告期末,普惠贷款余额4,293.34亿元,比上年末增加502.01亿元,增长13.24%。在养老金融方面,加强养老保障体系三支柱建设,丰富产品供给,推广养老账本及规划工具应用,升级线上线下适老化服务,“养老金融”专区累计服务客户182.76万人次。在数字金融方面,加快推动重点业务全流程线上化、移动化、智能化、生态化,聚焦大公司、大零售、大场景等重点领域,赋能业务高质量发展。通过植根实体经济,业务规模稳步增长,经营效益符合预期,资产规模6.80万亿元,实现净利润246.10亿元。二是优化负债结构,推动存款量价双优。坚持打造存款新动能,拓宽低成本资金来源,增加高质量基础性存款,提升现金管理、链式拓客、FPA非贷业务、场景金融客户日均活期存款贡献;加强公私联动,实现代发交易额和留存率持续提升;优化存款结构,强化成本管控,提升对价格敏感型存款的精细化管理水平,降低存款成本。三是夯实客户基础,强化客户分层经营。构建“分层分群分级”客户管理体系,坚持“价值分层、需求分群、服务分级、生态融合”客户经营理念,建立差异化客户服务模式,提高客户综合贡献。建立健全客户经理管理、培训和服务体系,合理扩充客户经理团队规模,打造规范化、专业化客户经理队伍,提升客户服务质效。四是坚持守正创新,打造财富管理特色。从传统存贷汇产品销售理念向为客户提供综合化金融服务理念转变,以数字化转型驱动大财富管理体系下公司、零售、金融市场各板块协同与价值创造。公司金融以FPA为指引,以客户为中心,强化综合金融服务;整合商行、投行、资管、交易等业务优势,以全融资品种服务客户全生命周期,做大基础融资,拓展债券融资,发力并购融资、结构化融资、居间撮合、股权融资,推动FPA均衡发展,实现FPA总量5.09万亿元。零售金融以AUM为牵引,巩固提升光大理财市场优势,打造以手机银行、云缴费双APP为核心的“财富+”开放平台,优化财富管理产品谱系,提升客均产品持有数量,增强AUM价值贡献和客户粘性,实现AUM总量2.87万亿元。金融市场以GMV为导向,围绕“数字化+生态圈”战略架构,通过多元化同业金融场景赋能客户价值提升。实现GMV总量1.48万亿元。五是坚守合规底线,提升风险管控能力。加强内控合规管理,健全洗钱风险管理体系,完善整改长效机制。深化授信行业研究,强化集中度管理,常态化开展大额授信客户穿透式风险监测,坚决遏制新增不良。持续推进预警强制应对机制,精准防控地方政府债务、房地产和信用卡等重点领域金融风险。积极化解存量风险,推进特资经营转型,构建特资生态圈,有效处置不良资产。六是加快数字化转型,赋能业务发展。坚持深耕“生态建设”和“流量连接”,持续拓展服务场景。强化数字化手段赋能业务,助力经营机构降本增效。坚持数字技术赋能场景生态,建立“价值分层、模式分类、总分协同”数字化场景工作机制,提升场景流量的客户转化效能。积极开展关键业务领域大模型技术应用研究。(一)资产保持平稳增长,服务实体经济质效提升报告期末,本集团资产总额67,966.94亿元,比上年末增加238.98亿元,增长0.35%;贷款和垫款本金总额38,934.44亿元,比上年末增加1,064.90亿元,增长2.81%;存款余额39,197.64亿元,比上年末减少1,747.64亿元,下降4.27%。本集团坚持服务实体经济,紧密围绕“五篇大文章”,持续加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务。报告期末,本集团科技、绿色、普惠、战略性新兴产业、制造业、民营等重点领域贷款均实现快速增长且快于各项贷款平均增速。(二)营业收入降幅收窄,盈利能力表现平稳报告期内,本集团实现营业收入698.08亿元,同比下降8.77%,环比一季度收窄0.85个百分点。其中,利息净收入481.11亿元,同比下降12.10%;手续费及佣金净收入105.33亿元,同比下降21.66%;其他收入111.64亿元,同比增长33.83%。实现净利润246.10亿元,同比增长1.61%,环比一季度提速1.28个百分点。(三)资产质量保持稳定,夯实高质量发展基础报告期末,本集团不良贷款余额487.69亿元,比上年末增加12.93亿元;不良贷款率1.25%,与上年末持平;拨备覆盖率172.45%,比上年末下降8.82个百分点。拨贷比2.16%,比上年末下降0.11个百分点。(四)资本充足率显著提升,持续满足监管要求报告期末,本集团总资本净额6,637.92亿元,比上年末增加124.10亿元;资本充足率13.87%,比上年末上升0.37个百分点;一级资本充足率11.79%,比上年末上升0.43个百分点;核心一级资本充足率9.59%,比上年末上升0.41个百分点,持续满足监管要求。 | ||
财务指标
| 财务指标/时间 |
| 总资产（亿元） |
| 净资产（亿元） |
| 少数股东权益（万元） |
| 营业收入（亿元） |
| 净利润（万元） |
| 资本公积（万元） |
| 未分配利润（亿元） |
| 每股净资产（元） |
| 基本每股收益（元） |
| 稀释每股收益（元） |
| 每股经营现金流（元） |
| 加权净资产收益率（%） |
主要股东
| 序号 | 股东名称 | 持股数（股） | 持股比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 中国光大集团股份公司 | 26010778441 | 44.02 |
| 2 | 香港中央结算(代理人)有限公司 | 5238337290 | 8.87 |
| 3 | 华侨城集团有限公司 | 4200000000 | 7.11 |
| 4 | 中国华融资产管理股份有限公司 | 4184682388 | 7.08 |
| 5 | 中国光大控股有限公司 | 1572735868 | 2.66 |
| 6 | 中国人寿再保险有限责任公司 | 1530397000 | 2.59 |
| 7 | 中国证券金融股份有限公司 | 989377094 | 1.67 |
| 8 | 香港中央结算有限公司 | 969422627 | 1.64 |
| 9 | 中国再保险(集团)股份有限公司 | 789487619 | 1.34 |
| 10 | 申能(集团)有限公司 | 766002403 | 1.3 |
企业发展进程
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