天茂实业集团股份有限公司
| 企业全称 | 天茂实业集团股份有限公司 | 企业简称 | 天茂集团 |
| 企业英文名 | Hubei Biocause Pharmaceutical Co.,Ltd. | ||
| 实际控制人 | 刘益谦 | 上市代码 | 000627.SZ |
| 注册资本 | 494062.9165 万元 | 上市日期 | 1996-11-12 |
| 大股东 | 新理益集团有限公司 | 持股比例 | 44.56% |
| 董秘 | 龙飞 | 董秘电话 | 0724-6096558 |
| 所属行业 | 保险业 | ||
| 会计师事务所 | 中审亚太会计师事务所(特殊普通合伙) | 注册会计师 | 臧其冠、侯延新 |
| 律师事务所 | 上海市锦天城(武汉)律师事务所 | ||
| 注册地址 | 湖北省荆门市漳河新区天山路1号(国华汇金中心)1幢2楼 | ||
| 概念板块 | 保险；湖北板块；破净股；低价股；标准普尔；富时罗素；深股通；融资融券；预亏预减；深成500；参股保险；创投； | ||
企业介绍
| 注册地 | 湖北 | 成立日期 | 1993-11-18 |
| 组织形式 | 大型民企 | 统一社会信用代码 | 914200002717500148 |
| 法定代表人 | 刘益谦 | 董事长 | 刘益谦 |
| 电话 | 0724-6096558 | 传真 | 0724-6096559 |
| 企业官网 | www.tianmaogroup.net | 企业邮箱 | tmjt@tianmaogroup.net |
| 办公地址 | 湖北省荆门市漳河新区天山路1号(国华汇金中心)1幢2楼 | 邮编 | 448000 |
| 主营业务 | 人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务 | ||
| 经营范围 | 许可项目:货物进出口;技术进出口(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)一般项目:化工产品生产(不含许可类化工产品);化工产品销售(不含许可类化工产品);建筑材料销售(除许可业务外,可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目) | ||
| 企业简介 | 天茂实业集团股份有限公司成立于1993年11月18日,注册地址为湖北省荆门市,1996年11月12日在深圳证券交易所上市(SZ:000627)),所属行业为保险业。天茂实业集团股份有限公司作为一家投资控股型公司,主要通过控股子公司国华人寿保险股份有限公司从事寿险相关业务。 | ||
| 商业规划 | 公司母公司作为投资控股型公司,主要通过控股子公司国华人寿和华瑞保险从事保险业务,保险业务相关的营业收入占到公司主营业务收入99.99%,是公司的核心业务。报告期,国华人寿的具体经营情况如下:(一)国华人寿主要经营指标国华人寿作为一家全国性寿险公司,通过遍布全国的销售网络,为个人及机构客户提供人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务和再保险业务,在国家法律、法规允许的范围内进行保险资金运用业务。截至2024年6月30日,公司已在上海、北京、天津、河南、河北、浙江、山东、广东、江苏、湖北、辽宁、重庆、四川、山西、湖南、青岛、深圳、安徽等地开设18家分公司等共计111家分支机构,基本覆盖中国中东部地区和主要保费大省。截至2024年6月30日,国华人寿总资产2,715.99亿元,净资产262.20亿元。2024年1-6月,国华人寿营业收入289.44亿元,净利润-7.16亿元。2024年上半年,利率市场环境持续走低,国华人寿受750日移动平均国债收益率曲线下行影响,增加计提准备金,尽管国华人寿通过持续优化产品结构,提升新业务价值,降低负债成本等措施尽可能减少上述不利影响,但仍无法全部抵消增提准备金带来的影响,从而造成当期亏损较上年同期有所扩大。(二)经营状况与成果分析2024年,国华人寿坚持转型发展,主动控制业务规模,持续推动业务结构优化、价值转型,降低负债成本,加强资产负债匹配,提升经营管理能力,走高质量可持续发展之路。2024年上半年,实现原保险保费收入246.08亿元;合计实现总规模保费260.12亿元,其中新单规模保费114.59亿元,续期规模保费145.52亿元;按缴费结构分,上半年新单规模保费中趸交保费63.83亿元,期交保费50.76亿元。整体看,国华人寿经营保持稳健,各项工作稳步推进:一是业务结构持续优化。2024年上半年,国华人寿原保险保费收入占比达94.60%,较去年同期提升超15个百分点,保障功能进一步加固。同时,继续主动控制趸交业务规模,推动期交业务发展,期交业务占比达44.30%,较去年同期提升约16个百分点。二是续期业务持续增长。2024年上半年,国华人寿续期保费145.52亿元,同比增长47%,占规模保费比例由去年的28%提升至56%。公司续期业务的持续增长,主要得益于近年来公司缴费结构的改善。三是新业务价值有效提升。公司坚定贯彻“报行合一”政策,严格管控费用,持续致力于价值转型,降低负债成本,走高质量可持续发展之路。在长期利率下行的大趋势下,公司结合市场情况,审慎制定产品策略,强化费用管控。在定价利率和业务费用的双重下调下,2024年上半年公司新单整体负债成本进一步下降,新业务价值率显著提升。2024年上半年已实现新业务价值19.86亿元,相比去年同期增长575%,新业务价值率提升至17.27%。公司将持续控制规模,优化结构,提升价值,降低成本,确保业务平稳发展,现金流充足,推进公司向成熟险企持续迈进。四是稳步发展养老金融。国华人寿开发精选养老保险产品,打造“保障+服务”的综合养老生态体系。推出“合悦家”养老品牌,首家旗舰康养社区已开放体验,助力养老金融领域稳步发展。1、原保险保费收入按渠道分析2024年上半年,公司银行保险渠道实现原保险保费收入229.46亿元,是保费的主要来源。后续,银行保险渠道将持续提升智能化、数据化、标准化的流程效率,优化客户体验,精细化管理,降本增效,通过产品、定价、渠道、客户服务等策略组合,与银行多层次紧密联动,为客户提供优质的银行保险产品服务,建立稳定增长的高价值业务平台。2、原保险保费收入按险种分析公司以寿险业务为主,同时持续关注产品的保障属性。2024年上半年,健康保险与意外保险原保险保费收入实现4.12亿元。3、原保险保费收入按地区分析2024年上半年,公司原保险保费收入排名前三的区域分别为华东、华北和华中,三个区域的原保险保费收入占比分别为32.76%、24.32%和15.19%。主要来源于山西、广东、浙江等地。(三)赔付支出、手续费及佣金支出分析1、赔付支出按险种分析2024年上半年,公司赔付支出206.18亿元,同比增加197.44亿元,主要是由于2024年上半年满期给付金额增加导致,2024年上半年满期给付金额192.32亿元,同比增加191.64亿元。2、手续费及佣金支出按险种分析2024年上半年,公司手续费及佣金支出10.50亿元,同比减少59.36%,主要是受保费规模及业务结构的影响,寿险业务手续费及佣金支出有所下降。(四)准备金计提情况2024年6月30日,公司保险合同准备金余额1,818.10亿元,较2023年12月31日增加1.24%。其中,未决赔款准备金1.76亿元,增加2.38%;寿险责任准备金1,785.31亿元,增加0.97%,长期健康险责任准备金31.01亿元,增长20.31%,主要受健康险业务保险责任的累积影响。(五)投资资产情况分析公司自成立伊始就在各层级治理体系内高度重视资产管理业务的发展,重点围绕以保险资金投资为中心的工作安排。公司资产管理中心为全面负责公司投资资金运用的主要部门,资产管理中心拥有一支理论基础扎实、专业素养突出的人才团队,既能把脉市场总体发展趋势,又能敏锐洞察市场的波段性操作机会,在保证风险可控和资产负债匹配的前提下,提升保险资产的投资收益率。公司严格按照监管机构关于保险资金运用的监管要求和投资范围来规范保险投资资金的运作,始终秉承稳健的投资策略,一贯坚持资产负债匹配原则,重视资金投资的安全运作与收益水平,在保障客户利益和公司权益的基础上,寻求投资收益的最大化。为有效降低资金运用风险并稳定提升整体投资收益水平,公司将保险投资资产合理配置至流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融类资产等监管机构规定的可投资品种。公司已经建立了完备的投资风险控制机制,对于投资风险的控制贯穿于整个投资流程的始终,渗透到投资决策的各个环节,充分体现事前、事中、事后全过程的投资风险控制系统。同时,公司不断完善投资流程管理和风控评估体系,整个投资决策和评估工作做到一事一评,覆盖相应的固定收益类、权益类、不动产类、其他金融类等各领域投资,定期开展资产负债匹配和压力测试,确保各项保险资金运用在监管合规范围内运行。2024年上半年,公司投资资产规模有所减少。截至2024年6月30日,公司总资产为2,715.99亿元,扣除债券回购融入资金余额和独立账户资产余额后总资产2,562.37亿元,较2023年底减少160.37亿元。截至本报告期末,公司投资资产规模为2,428.69亿元,较上年末减少8.98%,主要是公司主动压缩负债规模及部分保险产品满期给付带来的业务净现金流流出。公司结合当前资本市场情况,优化资产配置结构。截至本报告期末,债券投资占总投资资产比例为15.61%,较上年末增加0.89个百分点;货币资金占总投资资产比例为4.47%,较上年末减少了5.87个百分点;其他投资占总投资资产比例为36.52%,较上年末增加了0.81个百分点;其余投资资产类别较上年末变动幅度较小,基本保持稳定。从投资意图来看,截至本报告期末,贷款及应收款项资产占比为33.46%,较上年末增加3.79个百分点;货币资金占比为4.47%,较上年末减少5.87个百分点;其余投资资产类别较上年末变动幅度较小,基本保持稳定。2、投资收益情况本报告期内,公司实现总投资收益39.21亿元,同比减少11.54%,年化净投资收益率为2.59%,较上年同期有所下降,主要系受资本市场波动影响。(六)再保业务情况公司根据战略和风险合规性的要求,决定自留额及再保险的分保比例,通常采用成数溢额或者溢额的方式进行分保。公司通过财务实力、偿付能力、业务资质及合规性、分保价格等因素选择行业领先的再保险公司进行合作。一般情况下优先选择记录良好且无重大违法事项并符合监管相关规定的境内外再保险公司,包括被评为A-或更高评级的国际再保险公司,可有效降低信用风险以及流动性风险。为降低再保险的集中度风险,公司与多家再保险公司签订了再保险协议,分担风险。(七)偿付能力状况本公司根据《保险公司偿付能力监管规则II》计算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率。根据原银保监会的规定,中国境内保险公司的偿付能力充足率必须达到规定水平。报告期,华瑞保险的具体经营情况如下:公司控股子公司华瑞保险,主要从事代理销售保险产品相关业务,报告期内,国家金融监管总局陆续颁布了《关于规范人身保险公司银行代理渠道业务有关事项的通知》、《关于健全人身保险产品定价机制的通知》等规定,持续深化改革,推动保险行业高质量发展,华瑞保险紧密结合国家战略,始终坚持创新融合,服务至上的经营思路,致力于打造专业、独立、开放、安全的保险中介平台。在保险代理业务方面:2024年1-6月,华瑞保险销售实现总规模保费7.20亿元,同比2023年上半年增长6.91%,其中新单规模保费2.95亿元,同比下降27.78%,续期规模保费4.25亿元,同比增长60.26%;按产品划分,人身险新单规模保费1.80亿元,同比下降40.33%,产险业务规模保费1.15亿元,同比增长7.56%。整体看,2024年上半年,华瑞保险销售新单业务有所下滑,但总业务规模仍保持增长。在基金销售业务方面:目前华瑞保险销售累计接入资管机构70家,产品约5000支,覆盖进入保险行业前列。 | ||
财务指标
| 财务指标/时间 |
| 总资产（亿元） |
| 净资产（亿元） |
| 少数股东权益（万元） |
| 营业收入（亿元） |
| 净利润（万元） |
| 资本公积（万元） |
| 未分配利润（亿元） |
| 每股净资产（元） |
| 基本每股收益（元） |
| 稀释每股收益（元） |
| 每股经营现金流（元） |
| 加权净资产收益率（%） |
主要股东
| 序号 | 股东名称 | 持股数（股） | 持股比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 新理益集团有限公司 | 2201658177 | 44.56 |
| 2 | 王薇 | 555604700 | 11.25 |
| 3 | 刘益谦 | 517500000 | 10.47 |
| 4 | 香港中央结算有限公司 | 74094996 | 1.5 |
| 5 | 王扬超 | 70323488 | 1.42 |
| 6 | 民生加银基金-平安银行-民生加银鑫牛定向增发76号资产管理计划-民生中信建投南京5号定向资产管理计划 | 46399066 | 0.94 |
| 7 | 陈世辉 | 24346900 | 0.49 |
| 8 | 唐伟 | 16554071 | 0.34 |
| 9 | 中国光大银行股份有限公司-国金量化多策略灵活配置混合型证券投资基金 | 16057800 | 0.33 |
| 10 | 国信证券股份有限公司-方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金 | 15675900 | 0.32 |
企业发展进程
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