青岛银行股份有限公司
| 企业全称 | 青岛银行股份有限公司 | 企业简称 | 青岛银行 |
| 企业英文名 | BANK OF QINGDAO CO., LTD. | ||
| 实际控制人 | 无 | 上市代码 | 002948.SZ |
| 注册资本 | 582035.4724 万元 | 上市日期 | 2019-01-16 |
| 大股东 | 香港中央结算(代理人)有限公司 | 持股比例 | 21.87% |
| 董秘 | 张巧雯 | 董秘电话 | 40066-96588-6 |
| 所属行业 | 货币金融服务 | ||
| 会计师事务所 | 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙),毕马威会计师事务所 | 注册会计师 | 黄艾舟、马新 |
| 律师事务所 | 北京市金杜律师事务所,欧华律师事务所 | ||
| 注册地址 | 山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 | ||
| 概念板块 | 银行；山东板块；破净股；标准普尔；富时罗素；深股通；融资融券；深成500；机构重仓；AH股；跨境支付；一带一路；互联金融； | ||
企业介绍
| 注册地 | 山东 | 成立日期 | 1996-11-15 |
| 组织形式 | 大型民企 | 统一社会信用代码 | 91370200264609602K |
| 法定代表人 | 景在伦 | 董事长 | 景在伦 |
| 电话 | 40066-96588-6 | 传真 | 0532-85783866 |
| 企业官网 | www.qdccb.com | 企业邮箱 | ir@qdbankchina.com |
| 办公地址 | 中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号 | 邮编 | 266061 |
| 主营业务 | 公司银行业务、零售银行业务、金融市场业务等 | ||
| 经营范围 | 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑、贴现与转贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券和金融债券;买卖政府债券、央行票据、金融债券、企业债、中期票据、短期融资券以及全国银行间市场发行流通的其他债券;从事同业拆借及同业存放业务;代理买卖外汇;结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项、代理保险业务、代理基金及贵金属销售等其他代理业务;提供保管箱服务;理财业务;债券结算代理业务、中央国库现金管理商业银行定期存款业务;经国家有关主管机构批准的其他业务。 | ||
| 企业简介 | 青岛银行股份有限公司成立于1996年11月,2015年12月3日在香港联交所上市,2019年1月16日在深交所上市,为山东省首家上市银行、全国第二家A+H上市城商行。近年来,青岛银行资产规模稳健扩张,目前总存款突破3000亿元,管理总资产超8000亿元,资产质量稳步提升,不良贷款率逐年下降。本行有多元化的股权结构。前三大股东分别为海尔集团、意大利联合圣保罗银行、青岛国信集团。本行共有两家控股子公司。2017年2月,发起设立青银金融租赁有限公司,开启集团化、多元化发展之路。2020年9月,成立青银理财有限责任公司。在山东省内设有16家分行,营业网点超180个。先后成立山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等特色支行。本行着力打造全国首家蓝色金融特色银行,与世界银行所属国际金融公司(IFC)共同推进“蓝色金融”项目。2020年11月,获得联合国环境规划署批准,成为可持续蓝色经济金融倡议会员,是新兴市场第一批加入的银行。2022年6月,IFC向青岛银行投放了具有里程碑意义的1.5亿美元蓝色银团贷款,是IFC为首的国际开发机构在中国的首笔蓝色金融投资。本行在中国银行业协会“陀螺”评价中,居城商行前列;连续多年跻身世界银行500强,目前排名289位;2023年入围“中国500最具价值品牌”“亚洲品牌500强”,均连续七年上榜。2016-2022年七度荣膺服务业最高荣誉“五星钻石奖”,是全国唯一连续七年蝉联该奖项的城商行;2020-2021年,连续两年作为唯一金融企业入选新一代“青岛金花”培育企业。青岛银行积极探索特色鲜明、高质量发展的发展之路,公司治理、风险管控、IT建设等经营管理能力持续提升,初步形成“治理完善、服务温馨、风管坚实、科技卓越”的发展特色。 | ||
| 商业规划 | 本行成立于1996年11月,总部设在山东省青岛市,前身是青岛城市合作银行、青岛市商业银行。本行坚持“高质量发展”主题不动摇,将“质的有效提升”和“量的合理增长”相统一,打造“质效优先、特色鲜明、机制灵活”的价值领先银行。2015年12月,本行H股在香港联交所上市;2019年1月,本行A股在深圳证券交易所上市。本行向客户主要提供公司及个人存款、贷款、支付结算等服务和产品,通过零售银行、公司银行、金融市场三大业务板块驱动发展,形成坚实的客户基础,塑造特色鲜明、高质量发展的新金融业务模式。本行业务发展立足青岛,辐射山东。报告期末,已在济南、烟台、威海等山东省主要城市设有16家分行,营业网点达到196家。本行子公司共有2家:2017年2月,本行发起设立青岛青银金融租赁有限公司(以下简称“青银金租”),报告期末,本行持股占比60%;2020年9月,本行发起设立青银理财有限责任公司(以下简称“青银理财”),为本行全资控股。报告期末,本公司员工人数超过5,100人。报告期末,本公司资产总额6,540.24亿元,负债总额6,111.69亿元,资本充足率13.44%,不良贷款率1.17%,比上年末下降0.01个百分点。报告期内累计实现净利润27.11亿元,较去年同期增长12.62%。3.1主要经营指标完成情况(1)资产总额6,540.24亿元,比上年末增加460.39亿元,增长7.57%;(2)客户贷款总额3,243.94亿元,比上年末增加243.05亿元,增长8.10%;(3)客户存款总额4,115.88亿元,比上年末增加255.26亿元,增长6.61%;(4)营业收入71.28亿元,同比增加7.63亿元,增长11.98%;净利润27.11亿元,同比增加3.04亿元,增长12.62%;归属于母公司股东的净利润26.41亿元,同比增加3.05亿元,增长13.07%;(5)不良贷款率1.17%,比上年末下降0.01个百分点,拨备覆盖率234.43%,比上年末提高8.47个百分点;资本充足率13.44%,核心一级资本充足率9.07%,均比上年末提高0.65个百分点;(6)平均总资产回报率0.86%,同比微降0.02个百分点;(7)基本每股收益0.45元,同比增加0.05元,增长12.50%;加权平均净资产收益率15.34%,同比提高0.17个百分点。3.2经营管理主要工作2024年,是实现“十四五”规划目标任务的关键一年,是本行新三年战略规划承前启后的攻坚之年。上半年,本行严格贯彻中央经济、金融工作会议精神,坚决落实各级党委政府决策部署,报告期末,按照总行党委高质量发展要求扎实推进各项经营工作。集团管理总资产突破8,700亿元,达到8,721.50亿元,较上年末增长5.08%,实现良好经营业绩。(1)资产业务:贷款规模稳步增长,资产结构有效改善。公司贷款结构持续优化;科技贷款、绿色贷款、涉农贷款增速均明显超过贷款平均增速。报告期末,线上供应链融资余额112.84亿元,较上年末增长31.93亿元,增幅39.46%。进一步完善普惠融资产品体系,普惠贷款余额404.22亿元,较上年末增长65.76亿元,增幅19.43%,高于全行贷款增速。个人贷款发放“房抵快贷”36.50亿元,较去年同期提升38.57%。同业业务积极应对市场利率下行环境,多途径配置高收益、高流动性资产。(2)负债业务:负债规模逆势增长,成本压降效果显著。公司条线紧盯贷款派生、发债资金沉淀等,全力拉动存款增长的同时,积极改善负债成本。报告期末,公司存款突破2,000亿元,较上年末增长5.77%;报告期内,公司存款平均成本率较去年同期下降0.18个百分点。零售条线紧跟市场、保持节奏,同时加大低成本存款营销力度。报告期末,本行零售存款余额2,026.84亿元,较上年末增长142.40亿元,增幅7.56%,零售存款平均成本率较去年同期下降0.14个百分点。同业负债积极拓展低成本资金来源,负债成本有效压降。(3)中间业务:轻资本转型稳步推进,中收水平保持稳定。报告期内,公司业务中收实现较大突破,实现手续费及佣金净收入3.72亿元,同比增长46.40%;投行业务债务融资工具承销额度达269.29亿元;国际业务结算量同比增长59.16%。零售条线顶住市场压力,报告期内实现手续费及佣金净收入2.75亿元。金融市场业务共实现手续费及佣金净收入2.87亿元;报告期末,托管业务规模达到458.78亿元。(4)客户基础:客户经营向深向细,客群基础持续夯实。公司客群坚持“横向分类、纵向分层”的经营策略,实现客户数量提升。报告期内,新拓对公客户超过2万户;绿色、科技、制造业等实体类客户数量实现较快增长。零售客群持续推进分层分群经营策略,拉动金融资产稳健增长。报告期内,零售客户在本行保有资产规模达3,326.45亿元,较上年末增长156.33亿元。同业授信体系持续优化,为同业资产投放提供支持。(5)子公司:金租理财稳健经营,母子协同成效显著。青银金租正式完成首轮增资扩股,为持续经营夯实资本基础;积极推动业务结构调整,切实提高实体类业务占比。报告期内,青银金租实现营业收入3.32亿元,同比增长14.43%。青银理财重点优化产品定价策略,同时继续深化渠道建设。报告期内,青银理财实现营业收入3.26亿元,同比增长8.03%,行外代销机构较上年末增加37家。(6)风险管理:严格资产质量管控,强化全面风险管理。扎实做好资产质量管控工作。严把授信准入关,积极提升授信审批效率,为信贷投放提供有力支撑。健全并落实授信后管理制度,将贷后管理工作做实。丰富不良资产处置手段,推进重点领域清收。持续完善风险管理制度,夯实全面风险管理体系。(7)支持保障:专业能力持续提升,有效赋能业务发展。以数字化项目建设为抓手,加速推动全行数字化转型,提升数字营销能力,丰富数字产品;新一代分布式核心系统一期建设完成开发并进入测试阶段;启动数据治理专项行动,数据赋能业务发展和数据风险防控取得较好进展。网点轻型化转型工作迭代升级,厅堂新标准实现落地。有效整合监督资源,初步搭建“大监督”体系,各项内控工作有序推进。 | ||
财务指标
| 财务指标/时间 |
| 总资产（亿元） |
| 净资产（亿元） |
| 少数股东权益（万元） |
| 营业收入（亿元） |
| 净利润（万元） |
| 资本公积（万元） |
| 未分配利润（亿元） |
| 每股净资产（元） |
| 基本每股收益（元） |
| 稀释每股收益（元） |
| 每股经营现金流（元） |
| 加权净资产收益率（%） |
主要股东
| 序号 | 股东名称 | 持股数（股） | 持股比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 香港中央结算(代理人)有限公司 | 1272956244 | 21.87 |
| 2 | 意大利联合圣保罗银行 | 1018562076 | 17.5 |
| 3 | 青岛国信实业有限公司 | 654623243 | 11.25 |
| 4 | 青岛海尔产业发展有限公司 | 532601341 | 9.15 |
| 5 | 青岛海尔空调电子有限公司 | 284299613 | 4.88 |
| 6 | 海尔智家股份有限公司 | 188886626 | 3.25 |
| 7 | 青岛海仁投资有限责任公司 | 174083000 | 2.99 |
| 8 | 青岛华通国有资本投资运营集团有限公司 | 123457855 | 2.12 |
| 9 | 山东三利源经贸有限公司 | 121600000 | 2.09 |
| 10 | 青岛即发集团股份有限公司 | 118217013 | 2.03 |
企业发展进程
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