青岛银行股份有限公司

• 企业全称: 青岛银行股份有限公司
• 企业简称: 青岛银行
• 企业英文名: BANK OF QINGDAO CO., LTD.
• 实际控制人: 无
• 上市代码: 002948.SZ
• 注册资本: 582035.4724 万元
• 上市日期: 2019-01-16
• 大股东: 香港中央结算(代理人)有限公司
• 持股比例: 21.87%
• 董秘: 张巧雯
• 董秘电话: 40066-96588-6
• 所属行业: 货币金融服务
• 会计师事务所: 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙),毕马威会计师事务所
• 注册会计师: 黄艾舟、马新
• 律师事务所: 北京市金杜律师事务所,欧华律师事务所
• 注册地址: 山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼
• 概念板块: 银行 山东板块 破净股 标准普尔 富时罗素 深股通 融资融券 深成500 机构重仓 AH股 跨境支付 一带一路 互联金融

• 注册地: 山东
• 成立日期: 1996-11-15
• 组织形式: 大型民企
• 统一社会信用代码: 91370200264609602K
• 法定代表人: 景在伦
• 董事长: 景在伦
• 电话: 40066-96588-6
• 传真: 0532-85783866
• 企业官网: www.qdccb.com
• 企业邮箱: ir@qdbankchina.com
• 办公地址: 中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号
• 邮编: 266061
• 主营业务: 公司银行业务、零售银行业务、金融市场业务等
• 经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑、贴现与转贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券和金融债券;买卖政府债券、央行票据、金融债券、企业债、中期票据、短期融资券以及全国银行间市场发行流通的其他债券;从事同业拆借及同业存放业务;代理买卖外汇;结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项、代理保险业务、代理基金及贵金属销售等其他代理业务;提供保管箱服务;理财业务;债券结算代理业务、中央国库现金管理商业银行定期存款业务;经国家有关主管机构批准的其他业务。
• 企业简介: 青岛银行股份有限公司成立于1996年11月,2015年12月3日在香港联交所上市,2019年1月16日在深交所上市,为山东省首家上市银行、全国第二家A+H上市城商行。近年来,青岛银行资产规模稳健扩张,目前总存款突破3000亿元,管理总资产超8000亿元,资产质量稳步提升,不良贷款率逐年下降。本行有多元化的股权结构。前三大股东分别为海尔集团、意大利联合圣保罗银行、青岛国信集团。本行共有两家控股子公司。2017年2月,发起设立青银金融租赁有限公司,开启集团化、多元化发展之路。2020年9月,成立青银理财有限责任公司。在山东省内设有16家分行,营业网点超180个。先后成立山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等特色支行。本行着力打造全国首家蓝色金融特色银行,与世界银行所属国际金融公司(IFC)共同推进“蓝色金融”项目。2020年11月,获得联合国环境规划署批准,成为可持续蓝色经济金融倡议会员,是新兴市场第一批加入的银行。2022年6月,IFC向青岛银行投放了具有里程碑意义的1.5亿美元蓝色银团贷款,是IFC为首的国际开发机构在中国的首笔蓝色金融投资。本行在中国银行业协会“陀螺”评价中,居城商行前列;连续多年跻身世界银行500强,目前排名289位;2023年入围“中国500最具价值品牌”“亚洲品牌500强”,均连续七年上榜。2016-2022年七度荣膺服务业最高荣誉“五星钻石奖”,是全国唯一连续七年蝉联该奖项的城商行;2020-2021年,连续两年作为唯一金融企业入选新一代“青岛金花”培育企业。青岛银行积极探索特色鲜明、高质量发展的发展之路,公司治理、风险管控、IT建设等经营管理能力持续提升,初步形成“治理完善、服务温馨、风管坚实、科技卓越”的发展特色。
• 发展进程: 青岛银行股份有限公司(原名青岛市商业银行、青岛城市合作银行,2008年4月28日更名为青岛银行)是经中国人民银行总行批准,于1996年11月21日以青岛市辖区内原21家城市信用社为基础组建的股份制商业银行。本行原注册资本为25,811万元,注册地为山东省青岛市市南区香港中路68号,总部设在青岛。1997年,由于参与设立的21家信用社中11家需要补缴因评估增值而导致的所得税等事项,对其投入净资产进行追溯调整后,使本行实收资本较经人民银行核准的注册资本短缺1,877万元;此外,1997年本行退还京华和民丰两家信用社部分股份人民币176万元;另外青岛房地产新入股人民币300万元。由于以上变动,1997年末本行实收资本为人民币22,991万元,较申请设立登记的注册资本人民币24,744万元少人民币1,753万元。1999年,人民银行批准本行以1997年实现的未分配利润1,753万元弥补资本金缺额、1,067万元转增股本,本行的注册资本增至25,811万元。2001年9月6日,青岛市商业银行2001年第一次临时股东大会审议通过了增资扩股方案,同意海尔投资发展有限公司等六家企业对青岛市商业银行投资入股51,070万元。2001年11月13日,中国人民银行青岛市中心支行批复变更注册资本,青岛市商业银行注册资本增加到76,881万元。2005年12月6日,青岛市商业银行2005年第二次临时股东大会审议通过了《关于2005年第一次临时股东大会决议执行情况的报告》,同意青岛国信实业有限公司对青岛市商业银行投资入股34,000万元;12月30日,银监会青岛监管局正式批复青岛市商业银行的增资扩股方案。增资扩股完成后,青岛市商业银行的注册资本增加到110,881万元。2007年6月20日,青岛市商业银行2007年第一次临时股东大会审议通过了《关于对2005年第一次临时股东大会决议进行修订的议案》,同意青岛市企业发展投资有限公司对青岛市商业银行投资入股5,000万元;9月24日,银监会青岛监管局正式批复青岛市商业银行的增资扩股方案。增资扩股完成后,青岛市商业银行的注册资本增加到115,881万元。2008年7月29日,本行2008年第二次临时股东大会审议通过了《关于增加注册资32本的议案》,同意北京国际信托投资有限公司等八家公司对本行投资入股33,000万元;2008年9月23日,银监会青岛监管局正式批复本行增资扩股方案。增资扩股完成后,本行注册资本增加到148,881万元。2008年9月22日,本行2008年第三次临时股东大会审议通过了《关于增加注册资本的议案》,同意意大利联合圣保罗银行、洛希尔金融集团控股公司对本行投资入股49,574万元;2008年12月17日,银监会正式批复本行增资扩股方案。增资扩股完成后,本行注册资本增加到198,455万元。2011年1月20日,青岛银行股份有限公司2011年第一次临时股东大会审议通过了《关于青岛银行2011年资本补充方案的议案》和《关于青岛银行变更注册资本及修改公司章程相关条款的议案》,同意增发股份不超过5.75亿股;2011年7月29日,中国银行业监督管理委员会正式批复本行资本补充方案,同意本行增发股份571,428,571股;2011年12月12日,中国银行业监督管理委员会正式批复本行变更注册资本的请示,同意本行注册资本由198,455万元变更为255,598万元。资本补充完成后,本行注册资本增加到255,598万元。2012年5月22日,本行2011年度股东大会审议通过了《青岛银行2011年度利润分配和资本公积金转增股本的议案》,向本行股东每10股以资本公积金转增0.10股,本行注册资本由255,598万元人民币变更为258,154万元人民币。本行于1996年11月15日经山东省工商行政管理总局批准领取注册号为370000018010094的企业法人营业执照,并于2008年1月11日更新并领取了中国银行业监督管理委员会(“银监会”)颁发的机构编码为B0170H237020001的金融许可证。本行由国务院授权的银监会监管。
• 商业规划: 2024年,是实现“十四五”规划目标任务的关键一年,也是青岛银行新三年战略规划承前启后的攻坚之年。2024年前三季度,本公司坚决贯彻落实中央、省、市决策部署,积极践行服务实体经济使命担当,努力做好金融“五篇大文章”,按照“深化战略、强化特色、优化机制、细化管理”的年度经营指导思想,深入推进高质量发展,经营规模稳步增长,经营质效稳健提升,规模与质量协同共进,实现良好经营业绩。经营规模稳步增长,资债结构不断优化。截至2024年9月末,本公司资产总额6,689.82亿元,比上年末增加609.97亿元,增长10.03%;负债总额6,254.36亿元,比上年末增加573.90亿元,增长10.10%。报告期内,本公司坚持深化、细化客群经营,加大普惠、绿色、制造业、科技等重点领域贷款投放,贷款规模持续扩大,同时提升负债质量,拓展低成本资金来源,吸收存款持续增长,贷款、存款在资产、负债总额中占比均有提升。报告期末,客户贷款总额3,311.27亿元,比上年末增加310.38亿元,增长10.34%;占资产总额比例49.50%,比上年末提高0.14个百分点。客户存款总额4,281.92亿元,比上年末增加421.30亿元,增长10.91%;占负债总额比例68.46%,比上年末提高0.50个百分点。盈利能力稳健提升,实现良好经营业绩。2024年前三季度,本公司实现归属于母公司股东的净利润34.55亿元,同比增加4.66亿元,增长15.60%;营业收入104.86亿元,同比增加7.89亿元,增长8.14%。加权平均净资产收益率(年化)12.68%,同比提高0.47个百分点;基本每股收益0.55元,同比增加0.08元。报告期内,本公司积极应对净息差收窄等经营挑战,全面深化降本增效,营业收入增长快于营业支出,从而实现净利润增长和盈利能力提升。营业收入方面,扩大生息资产规模,提高贷款占比,合理控制负债成本率,利息净收入稳步增长;把握债市上行契机,增加投资及估值收益,带动非利息收入增长。2024年前三季度,利息净收入72.67亿元,同比增加3.84亿元,增长5.58%。非利息收入32.20亿元,同比增加4.05亿元,增长14.40%,其中:投资收益和公允价值变动损益合计18.42亿元,同比增加3.96亿元。营业支出方面,在业务发展的同时,加强科学成本控制,费用总体稳中有升;加大风险管控力度,信用减值支出减少。2024年前三季度,营业支出62.94亿元,同比增加0.89亿元,增长1.44%,其中:业务及管理费29.73亿元,同比增加1.22亿元;信用减值损失31.00亿元,同比减少1.33亿元。贷款质量稳中向好,主要监管指标符合要求。截至2024年9月末,本公司不良贷款率1.17%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率245.71%,比上年末提高19.75个百分点。核心一级资本充足率8.90%,比上年末提高0.48个百分点;资本充足率13.15%,比上年末提高0.36个百分点。主要监管指标均符合监管要求。报告期内,本公司加快推进资本集约型发展模式,内源性资本补充不断夯实,各级资本净额增加,同时受资本新规实施的积极影响,各级资本充足率有所提升。聚焦“五篇大文章”,普惠小微企业金融服务向深向细。本行紧跟国家政策导向,认真贯彻落实各级政府金融支持实体经济的政策要求,坚守金融服务实体经济本源。一是紧扣“五篇大文章”,布局“八大新赛道”,探索蓝绿色、卫健养老及优质制造业等重点业务发展路径;二是坚持创新驱动实体经济发展,形成科创金融、农业金融、通用普惠三大产品体系,丰富金融服务手段;三是完善普惠专营机制,向小微企业倾斜金融资源配置;四是深化合作渠道建设,推动各类普惠业务平台落地;五是提升企业获贷便捷性,加快数字化转型建设,优化线上普惠业务,金融助力营商环境优化。截至2024年9月末,普惠型小微贷款(客户范围为单户授信1,000万元以下的小型微型企业、个体工商户和小微企业主,不含贴现)余额423.53亿元,比上年末增加85.07亿元,增长25.13%。