中国农业银行股份有限公司

• 企业全称: 中国农业银行股份有限公司
• 企业简称: 农业银行
• 企业英文名: AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED
• 实际控制人: 无
• 上市代码: 601288.SH
• 注册资本: 34998303.3873 万元
• 上市日期: 2010-07-15
• 大股东: 中央汇金投资有限责任公司
• 持股比例: 40.14%
• 董秘: 刘清
• 董秘电话: 010-85109619
• 所属行业: 货币金融服务
• 会计师事务所: 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙),毕马威会计师事务所
• 注册会计师: 史剑、黄艾舟
• 律师事务所: 北京市金杜律师事务所,高伟绅律师行
• 注册地址: 中国北京市东城区建国门内大街69号
• 概念板块: 银行 北京板块 中特估 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 证金持股 沪股通 上证180_ 上证50_ 融资融券 机构重仓 HS300_ AH股 央企改革 跨境支付 互联金融

• 注册地: 北京
• 成立日期: 1986-12-18
• 组织形式: 中央金融企业
• 统一社会信用代码: 911100001000054748
• 法定代表人: 谷澍
• 董事长: 谷澍
• 电话: 010-85107030,010-85107168
• 传真: 010-85126571
• 企业官网: www.abchina.com.cn,www.abchina.com
• 企业邮箱: ir@abchina.com
• 办公地址: 中国北京市东城区建国门内大街69号,中国香港中环干诺道中50号中国农业银行大厦25楼
• 邮编: 100005
• 主营业务: 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项业务;提供保管箱服务;经营结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务及境外机构所在有关监管机构所批准经营的业务。
• 经营范围: 人民币和外币存款、贷款、清算和结算、资产托管、基金管理、金融租赁、保险业务以及经有关监管机构批准的其他业务及境外机构所在地有关监管机构所批准经营的业务。
• 企业简介: 中国农业银行股份有限公司的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。自1979年2月恢复成立以来,本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2009年1月,本行整体改制为股份有限公司。2010年7月,本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市。本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一,以高质量发展为主题,突出"服务乡村振兴的领军银行"和"服务实体经济的主力银行"两大定位,全面实施"三农"普惠、绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台,向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务,同时开展金融市场业务及资产管理业务,业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。截至2023年末,本行总资产398,729.89亿元(人民币,下同),发放贷款和垫款总额226,146.21亿元,吸收存款288,984.68亿元,资本充足率17.14%,全年实现净利润2,698.20亿元。截至2023年末,本行境内分支机构共计22,843个,包括总行本部、总行营业部、4个总行专营机构、4个研修院、37个一级分行、409个二级分行、3,316个一级支行、19,025个基层营业机构以及46个其他机构。境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处。本行拥有16家主要控股子公司,其中境内11家,境外5家。2014年起,金融稳定理事会连续十年将本行纳入全球系统重要性银行名单。2023年,以一级资本计,本行位列全球银行第3位。截至本年度报告发布之日,本行标准普尔长/短期发行人信用评级为A/A-1,穆迪长/短期银行存款评级为A1/P-1,惠誉长/短期发行人违约评级为A/F1+。
• 发展进程: 本行的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。上世纪五十年代,本行作为中国人民银行下属的专业银行,负责组织推动全国农村金融工作,办理国家对农业的投资拨款和农业贷款。自1963年11月至1965年11月,本行作为国务院直属的金融机构,统一管理国家支持农业资金的拨付和贷放,并领导农村的信用合作工作。1979年2月后,本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。上世纪九十年代农村金融体制改革之前,本行作为一家国家专业银行,主要任务是支持农村经济发展,领导农村信用合作社,发挥农村资金筹集和供应的主渠道作用。1994年本行政策性业务向中国农业发展银行划转、1996年农村信用合作社与本行脱离行政隶属关系后,本行逐步转型为国有独资商业银行,在坚持信贷支农的同时,加快城市金融业务发展,成为一家网点网络覆盖城乡、服务功能齐全、品牌形象良好的大型国有商业银行。二十世纪九十年代末,国家采取一系列措施,加强国有商业银行的资本基础,提高资产质量。1998年,财政部向本行定向发行933亿元的30年期特别国债,筹集资金用于补充本行资本金。1999年,本行获准向新成立的中国长城资产管理公司剥离3,458亿元不良资产。2007年,全国金融工作会议确定了本行“面向‘三农’、整体改制、商业运作、择机上市”的改革原则,标志着本行进入建设现代化商业银行的新时期。本行在明确市场定位的基础上,开展了面向“三农”金融服务试点工作,积极开拓县域市场。2008年10月21日,国务院审议并原则通过了《中国农业银行股份制改革实施总体方案》,依据该方案,本行完成了国家注资、剥离不良资产等重大财务重组事项。通过财务重组,本行的资产质量和盈利能力大幅改善,资本实力和财务基础显着增强。2009年1月15日,本行由国有独资商业银行整体改制为股份有限公司。2010年7月15日和7月16日,本行分别在上海证券交易所和香港联交所上市。公开发行上市后,本行共有A股294,055,293,904股,H股30,738,823,096股,总股本324,794,117,000股。
• 商业规划: (一)季度经营简要分析(除特别说明外,本部分财务数据以人民币标价)财务业绩截至2024年9月30日止九个月,本集团实现净利润2,152.62亿元,较上年同期增长3.60%。年化平均总资产回报率为0.69%,同比下降0.07个百分点;年化加权平均净资产收益率为10.79%,同比下降0.60个百分点。实现基本每股收益0.56元,同比增加0.01元。截至2024年9月30日止九个月,本集团实现营业收入5,402.12亿元,同比增长1.29%。利息净收入4,377.96亿元,同比增长0.96%。净利息收益率为1.45%。手续费及佣金净收入616.53亿元,同比下降7.65%。业务及管理费1,563.54亿元,同比增长0.60%;成本收入比28.94%,同比下降0.20个百分点。信用减值损失1,310.46亿元,同比增加14.70亿元。资产负债截至2024年9月30日,总资产435,532.93亿元,比上年末增加36,803.04亿元,增长9.23%。发放贷款和垫款总额246,882.99亿元,比上年末增加20,736.78亿元,增长9.17%。发放贷款和垫款总额(不含应计利息)按业务类型划分,公司类贷款143,294.23亿元,个人贷款87,516.75亿元,票据贴现11,435.72亿元,境外及其他贷款4,033.72亿元。金融投资132,521.66亿元,较上年末增加20,384.53亿元,增长18.18%。总负债405,430.04亿元,比上年末增加35,668.82亿元,增长9.65%。吸收存款298,363.29亿元,比上年末增加9,378.61亿元,增长3.25%。吸收存款(不含应计利息)按期限结构划分,定期存款168,641.29亿元,活期存款117,356.06亿元,其他存款7,467.02亿元;按业务类型划分,公司存款101,533.16亿元,个人存款184,464.19亿元,其他存款7,467.02亿元。股东权益30,102.89亿元,比上年末增加1,134.22亿元,增长3.92%。其中普通股股本3,499.83亿元,其他权益工具4,600.00亿元,资本公积1,734.17亿元,盈余公积2,739.53亿元,一般风险准备5,325.16亿元,其他综合收益602.11亿元,未分配利润11,536.42亿元。资产质量截至2024年9月30日,不良贷款余额3,248.36亿元,比上年末增加240.76亿元;不良贷款率1.32%,比上年末下降0.01个百分点。拨备覆盖率302.36%,比上年末下降1.51个百分点。县域金融业务截至2024年9月30日,县域发放贷款和垫款总额97,322.81亿元,较上年末增加9,563.28亿元,增长10.90%。县域吸收存款129,403.38亿元,较上年末增加6,086.63亿元,增长4.94%。重点领域业务持续加大服务实体经济力度,截至2024年9月30日,制造业贷款余额3.32万亿元,较上年末增加3,730亿元,增长12.64%;绿色信贷业务余额4.94万亿元,较上年末增加8,957亿元,增长22.12%;普惠金融领域贷款余额4.59万亿元,较上年末增加10,111亿元,增长28.22%;普惠型小微企业贷款余额3.17万亿元,较上年末增加7,149亿元,增长29.08%。其他资料截至2024年9月30日,按照《商业银行资本管理办法》计算的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为18.05%、13.48%、11.42%。2024年第三季度流动性覆盖率日均值为126.65%。