杭州银行股份有限公司

• 企业全称: 杭州银行股份有限公司
• 企业简称: 杭州银行
• 企业英文名: Bank Of Hangzhou Co.,Ltd.
• 实际控制人: 无
• 上市代码: 600926.SH
• 注册资本: 599912.8126 万元
• 上市日期: 2016-10-27
• 大股东: 杭州市财开投资集团有限公司
• 持股比例: 18.74%
• 董秘: 宋剑斌(代)
• 董秘电话: 0571-87253058
• 所属行业: 货币金融服务
• 会计师事务所: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
• 注册会计师: 周章、童咏静
• 律师事务所: 浙江天册律师事务所
• 注册地址: 浙江省杭州市拱墅区庆春路46号
• 概念板块: 银行 浙江板块 破净股 标准普尔 富时罗素 沪股通 上证380 融资融券 转债标的 HS300_ 互联金融

• 注册地: 浙江
• 成立日期: 1996-09-25
• 组织形式: 地方国有企业
• 统一社会信用代码: 91330000253924826D
• 法定代表人: 宋剑斌
• 董事长: 宋剑斌
• 电话: 0571-87253058
• 传真: 0571-85151339
• 企业官网: www.hzbank.com.cn
• 企业邮箱: ir@hzbank.com.cn
• 办公地址: 杭州市庆春路46号
• 邮编: 310003
• 主营业务: 公司金融业务,零售金融业务,小微金融业务,金融市场业务,资产管理业务,电子银行业务
• 经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;公募证券投资基金销售;证券投资基金托管;经国务院银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。
• 企业简介: 杭州银行股份有限公司成立于1996年9月,总部位于杭州。目前,全行拥有200余家分支机构,网点覆盖长三角、珠三角、环渤海湾等发达经济圈。此外,成立了杭银理财有限责任公司,发起设立了杭银消费金融股份有限公司,投资入股了石嘴山银行股份有限公司。2016年10月27日,首次公开发行A股在上海证券交易所成功上市,股票代码600926。 成立以来,杭州银行始终以“中国价值领先银行”为愿景,秉承“诚信、创新、效率、尊重、责任”的核心价值观,坚持服务区域经济、中小企业和城乡居民的市场定位。经过多年的努力,已发展成为一家资产质量较好、经营业绩优良、综合实力跻身全国城市商业银行前列的上市银行。 在英国《银行家》杂志2024年公布的全球银行1000强中,按一级资本排名位列第130位。 近年来,杭州银行坚持围绕中心、服务大局,聚焦主责主业,加大力度支持制造业、普惠金融、乡村振兴、民营企业、新市民金融服务等领域,转方式、调结构、增效益,奋力写好“五篇大文章”,不断提升发展质效。凭借在金融服务方面的良好表现,获得了最具竞争力银行、最佳科创金融服务银行、支持浙江经济社会发展优秀单位一等奖、浙江融资畅通工程突出贡献奖、浙江省模范集体及杭州市模范集体等荣誉。 目前,杭州银行正聚焦“二二五五”战略,基于两大转型实现两维目标,坚持五大业务发展策略,五大能力提升策略,实施“二五”联动,推动二次转型,持续构建差异化竞争优势。
• 发展进程: 根据1995年9月国务院颁发的《国务院关于组建城市合作银行的通知》(国发[1995]25号),城市合作银行是在城市信用合作社的基础上,由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的股份制商业银行。1996年5月9日,人民银行以《关于筹建杭州城市合作银行的批复》(银复[1996]146号)批准筹建杭州城市合作银行(本行曾用名)。本行是由原杭州市33家城市信用社股东、信用联社(信用联社直属五个办事处)股东及杭州市财政局、杭州市上城区财政局、杭州市下城区财政局、杭州市江干区财政局、杭州市拱墅区财政局、杭州市西湖区财政局、原杭州市解放路百货商店股份有限公司(已更名为“杭州解百集团股份有限公司”)、原百大集团股份有限公司(杭州)(已更名为“百大集团股份有限公司”)、杭州市电力局、原杭州市电信局(已更名为“浙江省电信有限公司杭州市分公司”)等股东共同发起设立。根据《杭州市城市合作银行发起人协议书》,本行设立时的注册资本为30,074.1万元,全部资本划分为等额股份,每股面值为1.00元,全部由发起人认购。1996年9月21日,人民银行以《关于杭州城市合作银行开业的批复》(银复[1996]306号)同意杭州城市合作银行开业、核准本行设立时的《公司章程》,并批准本行为股份有限公司形式的商业银行,实行一级法人体制;同意在本行开业的同时,原杭州市33家城市信用社按协议自动解散,成为本行的分支机构;信用联社自动终止,原城市信用社及信用联社的债权债务转为本行的债权债务。本行依据银复[1996]306号文件领取了《金融机构法人许可证》,并在杭州市工商局注册登记并领取了《企业法人营业执照》。 1996年9月25日,杭州城市合作银行正式成立。原杭州市33家城市信用社原股东向本行出资的实物资产均已按规定变更至本行的名下,本行已独立拥有该等资产的所有权。本行于1996年成立时的名称为“杭州城市合作银行”。1998年5月,本行根据人民银行、国家工商总局联合下发的《关于城市合作银行变更名称有关问题的通知》(银发[1998]94号),将名称由“杭州城市合作银行”变更为“杭州市商业银行”。人民银行杭州市分行以《关于同意杭州城市合作银行更名的批复》(杭银[1998]300号)批准本行更名为“杭州市商业银行股份有限公司”,并可简化使用“杭州市商业银行”。1998年6月2日,本行在杭州市工商局办理了名称为“杭州市商业银行”的工商登记变更手续。本行于2005年11月18日将名称由“杭州市商业银行”规范登记为“杭州市商业银行股份有限公司”,并已在杭州市工商局办理了工商登记变更手续。本行2007年度股东大会通过了《关于公司更名的议案》,将本行名称由“杭州市商业银行股份有限公司”变更为“杭州银行股份有限公司”。2008年6月10日,中国银监会以《中国银监会关于杭州市商业银行更名的批复》(银监复[2008]226号)批准本行更名为“杭州银行股份有限公司”,简称“杭州银行”;英文名称变更为“BANKOFHANGZHOUCO.,LTD.”。2008年6月20日,本行在浙江银监局换领了《金融许可证》。2008年6月26日,本行在浙江省工商局注册登记并领取了《企业法人营业执照》。
• 商业规划: 经营效益持续向好。2024年前三季度,公司实现营业收入284.94亿元,较上年同期增长3.87%,其中利息净收入182.73亿元,较上年同期增长3.87%;实现归属于公司股东净利润138.70亿元,较上年同期增长18.63%;加权平均净资产收益率13.51%(未年化),较上年同期提高0.39个百分点;基本每股收益2.29元/股(未年化),较上年同期增长19.27%。资产负债平稳增长。2024年三季度末,公司资产总额20,177.81亿元,较上年末增长9.58%,;其中贷款总额9,101.67亿元,较上年末增长12.77%,贷款总额占资产总额比例45.11%,较上年末提升1.28个百分点;负债总额18,850.92亿元,较上年末增长8.96%;存款总额11,768.80亿元,较上年末增长12.59%。2024年三季度末,杭银理财存续的各类理财产品余额4,233.16亿元,较上年末增长13.23%。资产质量保持平稳。。2024年三季度末,公司不良贷款率0.76%,与上年末持平;逾期贷款与不良贷款比例90.92%,逾期90天以上贷款与不良贷款比例70.26%。2024年前三季度,公司计提各类信用减值损失45.83亿元。期末公司不良贷款拨备覆盖率543.25%。(三)主要业务讨论与分析1.大公司板块公司金融组织架构不断丰富完善,成立跨境金融部、中小企业金融服务项目筹建小组,形成“1+5”(公司金融+交易银行、投资银行、跨境金融、科创金融、中小金融)管理模式,持续打磨“六通六引擎”产品与服务体系,全面布局金融“五篇大文章”。期末,公司金融条线贷款(不含贴现)余额5,520.56亿元,较上年末增长619.42亿元,增幅12.64%。交易银行“财资金引擎”聚焦用户体验,三季度上线新版企业APP,并持续优化场景生态布局,期内推出智慧商会和智慧协会服务方案;“贸易金引擎”强化上下游信息协同,加快建设供应链一体化信用体系,提升供应链金融服务实体经济质效;“外汇金引擎”聚焦重点客群综合化经营,加速产品升级迭代;期内推出跨境支付预校验功能,以及收款GPI追踪服务,并获国家外汇管理局同意在部分机构试行外汇展业改革。科创金融继续深化体制机制改革,前三季度已完成合肥、嘉兴、宁波科创中心建设;“科创金引擎”不断优化科创标准产品,推进拳头产品“科易贷”场景化改造;“上市金引擎”进一步丰富产品覆盖场景,持续赋能优质实体企业全生命周期发展。截至报告期末,“上市金引擎”累计服务资本市场客户1,760户,累计支持经营区域内企业上市311户。投资银行做好“债券金引擎”优势服务,加大债券营销力度,优化机构督导模式,前三季度承销各类银行间市场非金融企业债务融资工具1,441.22亿元,其中浙江省内主承销规模661.54亿元,浙江省内银行间市场占有率连续四年排名第一。绿色金融加强产品服务创新,积极服务经济社会绿色低碳高质量发展。期末公司绿色贷款余额789.11亿元,较上年末增加107.47亿元,增幅15.77%,贷款余额位列浙江省内地方法人银行前列。2.大零售板块报告期末,小微金融条线贷款余额1,460.11亿元,较上年末增加134.39亿元;公司普惠型小微贷款余额1,464.74亿元,较上年末增加130.16亿元;零售金融条线贷款余额1,448.58亿元,较上年末增加99.79亿元,其中个人住房按揭贷款余额1,004.49亿元,较上年末增加62.67亿元;零售客户总资产(AUM)5,758.96亿元,较上年末增加584.58亿元,增幅11.30%;个人储蓄存款余额2,707.24亿元,较上年末增加424.24亿元,增幅18.58%。小微金融。抵押端,继续聚焦重点客群,并积极向企业端延伸,实现行业客群营销扩面,期末小微条线抵押贷款余额1,277.73亿元,较上年末增加110.23亿元,增幅9.44%;信用端,推动信用小微专营模式复制推广,推广特色信用贷产品营销,期末普惠型小微信用贷款余额177.67亿元,较上年末增加26.83亿元,增幅17.79%。零售金融。财富管理方面,公司以代发客群和企业主客群作为战略转型客群,通过“策略+产品+服务”的系列组合拳,提高财富管理能力;持续完善民生金融、养老金融产品体系,加强私行产品货架建设。消费信贷方面,房贷业务持续深化重点合作渠道建联;消费贷业务精准梳理渠道及客群,实施分层分类、差异定价策略,同时上线面向优质受薪客群的新产品“杭小花”。网络金融。网络信贷强化产品渠道标准化建设,完善业务运行监控,迭代优化自营贷款风控模型,期末自营贷款累计授信金额148.86亿元,前三季度自营贷款新增授信客户数16,774户。网络财富通过细分客群拓展渠道,并提供线上差异化服务获客,纯线上理财新客季内新增26.72%。开放平台持续推动收单产品能力提升,完善场景服务方案,重点针对民生相关场景开展数字化转型赋能。期末开放平台累计交易笔数超三千万笔。3.大资管板块投资业务密切关注市场动态,精准把握市场交易节奏,前三季度收益增长良好;保持交易活跃度,与交易中心创新合作推出“CFETS浙江省共同富裕主题精选债券指数”,提升浙江省内债券流动性;推动程序化“智”能交易,开发多资产策略,量化交易策略收益跑赢市场基准;深化“国内+海外”大类资产配置研究,搭建涵盖本外币债券、汇率的FICC大类资产配置框架。同业业务精细化管控负债成本,拓宽融资渠道,上线同业存单AI交易机器人,提升询价效率,抓住利率低点时机,成功发行二级资本债100亿元;深化价值连城同业生态圈建设,持续迭代“金钥匙”客户管理平台和“杭E家”同业平台,客户管理和服务能力进一步提升。托管业务加强访客协同,深化重点产品场景挖掘与业务创新,综合经营能力进一步提升;引入AI大模型等技术,推出托管助手“杭@宝”,升级对客增值服务;期末公司托管规模达1.75万亿元。杭银理财整体经营情况良好,产品收益率表现稳健,期末理财产品余额4,233.16亿元,较上年末增加494.50亿元。