杭州银行 - 600926.SH

主营业务：公司金融业务,零售金融业务,小微金融业务,金融市场业务,资产管理业务,电子银行业务

经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;公募证券投资基金销售;证券投资基金托管;经国务院银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。

杭州银行股份有限公司成立于1996年9月,总部位于杭州。

目前,全行拥有200余家分支机构,网点覆盖长三角、珠三角、环渤海湾等发达经济圈。

此外,成立了杭银理财有限责任公司,发起设立了杭银消费金融股份有限公司,投资入股了石嘴山银行股份有限公司。

2016年10月27日,首次公开发行A股在上海证券交易所成功上市,股票代码600926。

成立以来,杭州银行始终以“中国价值领先银行”为愿景,秉承“诚信、创新、效率、尊重、责任”的核心价值观,坚持服务区域经济、中小企业和城乡居民的市场定位。

经过多年的努力,已发展成为一家资产质量较好、经营业绩优良、综合实力跻身全国城市商业银行前列的上市银行。

在英国《银行家》杂志2024年公布的全球银行1000强中,按一级资本排名位列第130位。

近年来,杭州银行坚持围绕中心、服务大局,聚焦主责主业,加大力度支持制造业、普惠金融、乡村振兴、民营企业、新市民金融服务等领域,转方式、调结构、增效益,奋力写好“五篇大文章”,不断提升发展质效。

凭借在金融服务方面的良好表现,获得了最具竞争力银行、最佳科创金融服务银行、支持浙江经济社会发展优秀单位一等奖、浙江融资畅通工程突出贡献奖、浙江省模范集体及杭州市模范集体等荣誉。

目前,杭州银行正聚焦“二二五五”战略,基于两大转型实现两维目标,坚持五大业务发展策略,五大能力提升策略,实施“二五”联动,推动二次转型,持续构建差异化竞争优势。

整体经营情况分析经营效益稳步提升。

2026年1-3月,公司实现营业收入104.06亿元,较上年同期增长4.29%;实现归属于公司股东的净利润66.29亿元,较上年同期增长10.09%;加权平均净资产收益率4.69%(未年化);基本每股收益0.88元/股(未年化)。

资产负债平稳增长。

2026年一季度末,公司资产总额24,356.73亿元,较上年末增长3.08%,其中贷款总额11,530.68亿元,较上年末增长7.57%;负债总额22,656.45亿元,较上年末增长3.00%;存款总额15,197.51亿元,较上年末增长5.50%。

资产质量保持稳定。

2026年一季度末,公司不良贷款率0.76%,与上年末持平;逾期贷款与不良贷款比例69.46%,逾期90天以上贷款与不良贷款比例44.39%,不良贷款拨备覆盖率481.39%。

资产质量保持良好水平,风险抵补能力处于行业前列。

主要业务讨论与分析1.大公司板块公司金融持续深化组织架构协同,专班运营打造“四通”拳头产品,“拓客访客”“数智赋能”两项工程协同发力,扎实推进金融“五篇大文章”及实体转型。

期末,公司金融条线贷款(不含贴现)余额7,998.89亿元,较上年末增长982.54亿元,增幅14.00%。

交易银行发布2026年企业数智金融服务方案,重塑企业金融服务新范式。

“财资通”发布星寰系列品牌,为企业重构财资运营效能边界。

“票证通”持续完善供应链金融数字化基础建设,实现“供应链票据”与上海票据交易所的系统对接。

跨境金融积极支持外贸企业“抢出口”,运用掉期等组合策略加大跨境融资投放,相关业务量同比增长210.27%;有力提升“跨境智+”线上化服务能级,上线Wayfair跨境电商直联收款等服务,扩大便利化、数智化服务覆盖;聚焦企业出海商机,建联境外同业和产业园区等渠道,推动出海非金融服务。

报告期内,服务跨境客户数同比增长21.83%。

投资银行践行轻资本经营理念,报告期内,承销非金融企业债务融资工具规模501.67亿元,其中浙江省内承销规模241.18亿元,保持浙江省内银行间市场占有率第一。

科创金融升级“数字化+专业化”双轮驱动的特色产品体系,打造“投融通”系统,满足企业“募、投、管、退”全周期服务需求,不断深化行业经营,切实做好实体客户综合服务支持。

绿色金融秉承绿色发展理念,持续加大对绿色产业的支持力度,创新绿色金融产品服务,提高绿色金融发展质效。

期末,公司绿色贷款1余额1,244.99亿元。

2.大零售板块小微金融加速推进向企业端、信用端延伸,聚焦四类重点客群方向加大拓新力度,持续深化全流程风控体系,抓实团队差异化赋能。

期末普惠型小微企业贷款余额1,754.91亿元,其中普惠型小微企业法人贷款余额611.52亿元。

财富管理依托“幸福金桂”财富品牌,持续深化客户经营体系建设,重点强化客群综合经营,推动客群经营向“综合金融服务”转变升级,零售客户管理资产规模(AUM)实现稳健增长。

期末零售客户总资产(AUM)7,215.69亿元,较上年末增加246.13亿元,增幅3.53%;个人储蓄存款余额3,785.04亿元,较上年末增加177.61亿元,增幅4.92%。

消费信贷重点推进个人消费贷和住房按揭贷款业务发展。

消费贷业务持续聚焦靶向渠道,紧盯目标客群,强化拓客,客户和规模实现较快增长;房贷业务因地制宜实施一行一策,深耕核心渠道,推进重点城市业务拓展。

期末零售金融条线贷款余额1,536.91亿元,较年初新增18.11亿元;其中,零售金融条线个人消费贷款余额472.97亿元,较上年末新增45.85亿元,增幅达10.73%。

3.大金市板块投资交易业务坚持多元布局,不断深化FICC投研体系建设。

债券投资优化持仓结构,推进量化与衍生品交易策略开发应用;外汇贵金属交易强化市场研判与策略优化,持续提高盈利水平;中间业务方面,对客金融市场业务加强营销赋能与队伍建设,丰富“汇交易”产品服务体系,有效提高市场竞争力;债券承销业务灵活调整营销策略,提升综合服务能力。

同业业务积极拓展中长期限负债渠道,推动同业负债成本稳步下行;深化“价值连城”同业生态圈建设,完善客群价值评价体系,优化同业客户分层分类标准和客户管理机制,强化同业客户综合经营;“金钥匙”客户管理平台加强访客管理一体化建设,“杭E家”同业业务平台升级支付功能,提升客户管理效能、客户交易体验。

托管业务把握重点客户和产品阶段性机会,深化资源整合和业务联动,夯实风险合规管理;推进“托管网银”迭代优化,进一步提升客户体验和数智化管理能力;期末公司资产托管规模2.08万亿元。

根据1995年9月国务院颁发的《国务院关于组建城市合作银行的通知》(国发[1995]25号),城市合作银行是在城市信用合作社的基础上,由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的股份制商业银行。

1996年5月9日,人民银行以《关于筹建杭州城市合作银行的批复》(银复[1996]146号)批准筹建杭州城市合作银行(本行曾用名)。

本行是由原杭州市33家城市信用社股东、信用联社(信用联社直属五个办事处)股东及杭州市财政局、杭州市上城区财政局、杭州市下城区财政局、杭州市江干区财政局、杭州市拱墅区财政局、杭州市西湖区财政局、原杭州市解放路百货商店股份有限公司(已更名为“杭州解百集团股份有限公司”)、原百大集团股份有限公司(杭州)(已更名为“百大集团股份有限公司”)、杭州市电力局、原杭州市电信局(已更名为“浙江省电信有限公司杭州市分公司”)等股东共同发起设立。

根据《杭州市城市合作银行发起人协议书》,本行设立时的注册资本为30,074.1万元,全部资本划分为等额股份,每股面值为1.00元,全部由发起人认购。

1996年9月21日,人民银行以《关于杭州城市合作银行开业的批复》(银复[1996]306号)同意杭州城市合作银行开业、核准本行设立时的《公司章程》,并批准本行为股份有限公司形式的商业银行,实行一级法人体制;同意在本行开业的同时,原杭州市33家城市信用社按协议自动解散,成为本行的分支机构;信用联社自动终止,原城市信用社及信用联社的债权债务转为本行的债权债务。

本行依据银复[1996]306号文件领取了《金融机构法人许可证》,并在杭州市工商局注册登记并领取了《企业法人营业执照》。

1996年9月25日,杭州城市合作银行正式成立。

原杭州市33家城市信用社原股东向本行出资的实物资产均已按规定变更至本行的名下,本行已独立拥有该等资产的所有权。

本行于1996年成立时的名称为“杭州城市合作银行”。

1998年5月,本行根据人民银行、国家工商总局联合下发的《关于城市合作银行变更名称有关问题的通知》(银发[1998]94号),将名称由“杭州城市合作银行”变更为“杭州市商业银行”。

人民银行杭州市分行以《关于同意杭州城市合作银行更名的批复》(杭银[1998]300号)批准本行更名为“杭州市商业银行股份有限公司”,并可简化使用“杭州市商业银行”。

1998年6月2日,本行在杭州市工商局办理了名称为“杭州市商业银行”的工商登记变更手续。

本行于2005年11月18日将名称由“杭州市商业银行”规范登记为“杭州市商业银行股份有限公司”,并已在杭州市工商局办理了工商登记变更手续。

本行2007年度股东大会通过了《关于公司更名的议案》,将本行名称由“杭州市商业银行股份有限公司”变更为“杭州银行股份有限公司”。

2008年6月10日,中国银监会以《中国银监会关于杭州市商业银行更名的批复》(银监复[2008]226号)批准本行更名为“杭州银行股份有限公司”,简称“杭州银行”;英文名称变更为“BANKOFHANGZHOUCO.,LTD.”。

2008年6月20日,本行在浙江银监局换领了《金融许可证》。

2008年6月26日,本行在浙江省工商局注册登记并领取了《企业法人营业执照》。